我們的柜員盡力了，也盡責(zé)了，按筆勾對(duì)流水了，為何丟失憑證的現(xiàn)象仍然不可預(yù)料的發(fā)生了呢？為了傳達(dá)市分行2009年關(guān)于“零差錯(cuò)，零違規(guī)，從我做起”會(huì)議精神，農(nóng)歷二十七日晚上七點(diǎn)，橋南支行營(yíng)業(yè)廳依然燈火輝煌，大家整理完一天的事務(wù)，就“零差錯(cuò)，零違規(guī)，從我做起”展開(kāi)了熱烈的討論，大家各抒己見(jiàn)，暢所欲言，有平時(shí)工作中積累的經(jīng)驗(yàn)，也有發(fā)生差錯(cuò)后總結(jié)的教訓(xùn)，現(xiàn)將它呈現(xiàn)給大家，以期引發(fā)更多的思考，杜絕我行憑證的缺失。
首先，無(wú)論柜員還是主管，得從思想上高度重視會(huì)計(jì)憑證的管理。如果思想松懈了，放松警惕了，辦業(yè)務(wù)開(kāi)小差了，丟失憑證就有可能發(fā)生；
柜面操作流程的規(guī)范是杜絕憑證丟失的關(guān)鍵。網(wǎng)點(diǎn)轉(zhuǎn)型呼號(hào)辦理業(yè)務(wù)為我們一筆一清創(chuàng)造了很好的條件，我們的柜員在受理客戶業(yè)務(wù)時(shí)，堅(jiān)持一筆一清，嚴(yán)格遵守客戶簽字后收回憑證，再將客戶資料以及回單退還客戶；
勾對(duì)流水是防范憑證丟失的最后一個(gè)環(huán)節(jié)，也是大家爭(zhēng)相發(fā)言的焦點(diǎn)：龔鳳仙是橋南行2008年無(wú)差錯(cuò)柜員，她在勾對(duì)流水時(shí)尤為關(guān)注金額相同的憑證；莫姍也是08年無(wú)差錯(cuò)柜員，從一名普通的現(xiàn)金柜員，到vip柜臺(tái)，她邊學(xué)，邊總結(jié)經(jīng)驗(yàn)，vip柜臺(tái)業(yè)務(wù)繁雜，與客戶交流是這個(gè)柜臺(tái)的特點(diǎn)，因此小莫利用中午午休時(shí)間和晚上軋帳后分段勾對(duì)流水，且根據(jù)賬號(hào)、金額進(jìn)行勾對(duì)，雖耗時(shí)，卻能有效地防止憑證的丟失，而且同時(shí)受理單位好幾筆業(yè)務(wù)如將賬號(hào)輸錯(cuò)也能及時(shí)發(fā)現(xiàn)；
可為何我們認(rèn)真勾對(duì)流水了，也有可能發(fā)生憑證的丟失呢？我們拿出日結(jié)后柜員流水清單進(jìn)行了認(rèn)真分析。A是正常憑證，B是匯總憑證，C、D是被沖正和沖正憑證。通常一筆普通存取款業(yè)務(wù)對(duì)應(yīng)一個(gè)A和B的流水，在出現(xiàn)兩個(gè)帶A的流水時(shí)，就要引起注意了。熊亮發(fā)表了自己的看法：對(duì)于普通的現(xiàn)金存取款業(yè)務(wù)，流水較為簡(jiǎn)單；對(duì)于一戶通、保單、個(gè)人速匯通、銷(xiāo)戶轉(zhuǎn)賬等特殊性業(yè)務(wù)，就要進(jìn)行分析了，比如折轉(zhuǎn)折、卡生成兩個(gè)帶A的流水，但只有一張憑證；有時(shí)1筆業(yè)務(wù)卻生成多張憑證，像折、卡轉(zhuǎn)定期、一戶通的轉(zhuǎn)賬生成一個(gè)流水號(hào)，卻對(duì)應(yīng)兩張帶A的客戶憑條，如果只勾對(duì)金額，丟失一張憑證將會(huì)忽略。類(lèi)似現(xiàn)象還有很多，這就與我們柜員的綜合素質(zhì)息息相關(guān)了，也是我們平時(shí)工作中要特別引起重視的；
羅益資是橋南的“元老”了，一直堅(jiān)持一筆一配，她的經(jīng)驗(yàn)是利用業(yè)務(wù)空閑，啟動(dòng)0070交易，對(duì)不連續(xù)的流水進(jìn)行核實(shí)，是否因辦理特殊業(yè)務(wù)跳號(hào)了；
個(gè)人業(yè)務(wù)顧問(wèn)王芳也發(fā)表了自己的想法，對(duì)打印流水后又補(bǔ)制的表外憑證，或者機(jī)構(gòu)日結(jié)提示仍有待處理的匯入款項(xiàng)，軋帳后要再次打印流水，不能因?yàn)槭r(shí)在舊流水清單上憑記憶手工填寫(xiě)，否則也會(huì)引發(fā)憑證的丟失。
橋南支行地處交通要道，業(yè)務(wù)繁多，個(gè)人跨行匯款，財(cái)政代繳，掛失，為客戶修改密碼、身份證編號(hào)等耗時(shí)的特殊業(yè)務(wù)居多，每天下午雖到了軋帳的時(shí)間，客戶仍然絡(luò)繹不絕，盤(pán)點(diǎn)現(xiàn)金，勾對(duì)流水，柜員一般要到6點(diǎn)鐘才能離開(kāi)辦公室。針對(duì)橋南行業(yè)務(wù)量大、流水多的特點(diǎn)，我們總結(jié)出經(jīng)驗(yàn)，單一的存取款業(yè)務(wù)按金額勾對(duì)流水，對(duì)于非現(xiàn)金業(yè)務(wù)、金額相同以及生成了兩個(gè)帶A的流水，按賬號(hào)進(jìn)行重點(diǎn)勾對(duì)，主管將通過(guò)抽查的方式，調(diào)閱柜員流水清單進(jìn)行督促；最后還特別強(qiáng)調(diào)業(yè)務(wù)沒(méi)有辦理成功，被系統(tǒng)自動(dòng)沖正的憑證，一定要及時(shí)補(bǔ)制。
我想，通過(guò)這次會(huì)議，如何認(rèn)真地勾對(duì)流水，已給大家留下了深刻的印象，在今后的工作中吸取眾長(zhǎng)，憑證零缺失的目標(biāo)就一定能夠?qū)崿F(xiàn)。
