今天是周末，大家都在埋頭工作希望能下個(gè)早班，這時(shí)窗口來(lái)了一位穿公安制服的同志，行色匆匆的拿了一張查詢的公函，上面寫(xiě)了一些名字和一些特殊稱謂，還有一個(gè)身份證號(hào)碼。他很焦急的向我們解釋道：剛剛公安聯(lián)網(wǎng)系統(tǒng)收到了藍(lán)色警報(bào)，一個(gè)涉嫌販毒的人叫“張X”，身份證號(hào)碼為……，在你們網(wǎng)點(diǎn)辦理了業(yè)務(wù)，時(shí)間是17：05分，收到警報(bào)后通知我來(lái)調(diào)查是辦理了什么業(yè)務(wù)。柜員小徐馬上說(shuō)是有一個(gè)叫張X的人剛剛辦了一筆存款業(yè)務(wù)，并在DCC系統(tǒng)里用1019做了身份證聯(lián)網(wǎng)核查。公安人員說(shuō)正是因?yàn)槟銈冞M(jìn)行了身份證聯(lián)網(wǎng)核查，系統(tǒng)向我們發(fā)出了警報(bào)。原來(lái)只要是嫌疑人員在銀行的核查系統(tǒng)中出現(xiàn)，公安機(jī)關(guān)都會(huì)發(fā)出警報(bào)，并迅速掌握犯罪嫌疑人的動(dòng)向和蹤跡。我在想，聯(lián)網(wǎng)核查不僅僅能核查身份證的真實(shí)性，而且能迅速反應(yīng)到公安機(jī)關(guān)，以后遇到一些不法分子就能立馬查得到，甚至能捉到現(xiàn)場(chǎng)，這個(gè)身份證聯(lián)網(wǎng)核查系統(tǒng)對(duì)我們的工作實(shí)在是太有幫助了。
就在前些天我辦了一個(gè)開(kāi)戶業(yè)務(wù)，由于業(yè)務(wù)主管當(dāng)時(shí)很忙，客戶又很趕時(shí)間，我接到身份證后就準(zhǔn)備給她辦龍卡開(kāi)戶業(yè)務(wù)。等業(yè)務(wù)主管核查完，發(fā)現(xiàn)核查系統(tǒng)反饋的信息是“無(wú)此證件號(hào)碼”，再仔細(xì)看這張第二代身份證就發(fā)現(xiàn)很多疑點(diǎn)。假身份證放在身份證鑒別儀上沒(méi)有任何反應(yīng)，假證件上的字體與真實(shí)身份證上的字體不一樣，顏色比真的身份證顏色較淺，照片雖然清楚，但與真實(shí)身份證上印的照片位置相比貼合得不自然。如果不拿真身份證件相對(duì)比，還真能以假亂真。如果這張假身份證沒(méi)有進(jìn)行聯(lián)網(wǎng)核查，這張卡就流通出去了。如果這個(gè)辦卡的人是不法分子，那么這張卡辦出去就后患無(wú)窮。想到這些嚴(yán)重的后果，我都直冒冷汗，這次事件給我留下了很深刻的教訓(xùn)。
現(xiàn)在我就對(duì)需要進(jìn)行身份證聯(lián)網(wǎng)核查的業(yè)務(wù)及核查流程總結(jié)如下：
一 、首先身份證要用身份證鑒別儀進(jìn)行真?zhèn)舞b別，如有疑問(wèn)就要核查。
二 、開(kāi)戶、掛失、辦理電子產(chǎn)品、毀損換折、補(bǔ)錄身份證等需要留存身份證復(fù)印件的特殊業(yè)務(wù)都要在人行聯(lián)網(wǎng)核查系統(tǒng)中核查，并打印出有照片且與身份證原件相符的結(jié)果出來(lái)。如果當(dāng)時(shí)沒(méi)有時(shí)間進(jìn)聯(lián)網(wǎng)系統(tǒng)核查就必須在辦業(yè)務(wù)之前用DCC系統(tǒng)1019中做聯(lián)網(wǎng)核查，確保證件號(hào)碼與姓名一致。
三、不需留存身份證復(fù)印件但需要核對(duì)身份證原件并且要客戶填寫(xiě)身份證號(hào)碼的業(yè)務(wù)，如大額提前支取、變更證件號(hào)碼等業(yè)務(wù)，在辦業(yè)務(wù)之前一定要用1019進(jìn)行身份證聯(lián)網(wǎng)核查，并打印證件號(hào)碼與姓名一致的結(jié)果出來(lái)。
四、對(duì)身份證與本人相貌可疑及風(fēng)險(xiǎn)較大的業(yè)務(wù)一定要用身份證聯(lián)網(wǎng)系統(tǒng)核查。
五、建議：因我行硬件條件所限，1019中暫不能核對(duì)照片。據(jù)我行不完全統(tǒng)計(jì)每天身份證核查達(dá)到100筆左右，核查工作量相當(dāng)大，耗費(fèi)業(yè)務(wù)主管很多時(shí)間，客戶等候時(shí)間明顯延長(zhǎng)。建議盡快配備設(shè)備，方便柜員直接在前臺(tái)核查，減輕柜面工作量，提高工作效率。
從事銀行工作，時(shí)刻要警惕風(fēng)險(xiǎn)的存在，身份證聯(lián)網(wǎng)核查系統(tǒng)就是我們工作中的貼身警衛(wèi)，不要覺(jué)得他麻煩，我們“關(guān)心”他，他就會(huì)保護(hù)我們。
