近年來(lái)，中國(guó)工商銀行井岡山支行堅(jiān)持“抓管理、強(qiáng)內(nèi)控、促合規(guī)、防風(fēng)險(xiǎn)”的工作思路，把防范經(jīng)營(yíng)活動(dòng)中的操作風(fēng)險(xiǎn)作為強(qiáng)化內(nèi)控制度執(zhí)行力的關(guān)鍵來(lái)抓，不斷完善內(nèi)控制度、強(qiáng)化制度執(zhí)行力，有效防范了各類操作風(fēng)險(xiǎn)。
一、加強(qiáng)風(fēng)險(xiǎn)教育，增強(qiáng)合規(guī)意識(shí)。該行積極開(kāi)展政治思想教育、職業(yè)道德教育、榮辱觀教育和案例警示教育等主題活動(dòng)，使全員牢固樹(shù)立正確的世界觀、人生觀、價(jià)值觀和高尚的職業(yè)操守，構(gòu)筑嚴(yán)謹(jǐn)?shù)牡赖路谰�。定期組織對(duì)員工進(jìn)行金融法律、法規(guī)、內(nèi)部規(guī)章制度等方面的學(xué)習(xí)培訓(xùn)，增強(qiáng)員工依法辦事、合規(guī)操作意識(shí)，提高員工綜合素質(zhì)，構(gòu)筑嚴(yán)肅的法制防線。
二、建立長(zhǎng)效機(jī)制，規(guī)范操作流程。該行建立健全內(nèi)部責(zé)任管理體系，通過(guò)層層簽訂責(zé)任狀，進(jìn)一步明確各級(jí)管理人員和一線員工各自職責(zé)，形成員工對(duì)部門負(fù)責(zé)人負(fù)責(zé)、部門負(fù)責(zé)人對(duì)分管領(lǐng)導(dǎo)負(fù)責(zé)、分管領(lǐng)導(dǎo)對(duì)一把手負(fù)責(zé)、一把手對(duì)上級(jí)行負(fù)責(zé)的分層負(fù)責(zé)格局。強(qiáng)化對(duì)各崗位履職盡責(zé)的績(jī)效考評(píng)機(jī)制建設(shè)，充分完善了違規(guī)行為和失職行為的責(zé)任追究長(zhǎng)效機(jī)制，做到了工作措施到位、責(zé)任分工到位、監(jiān)督制約到位。
三、狠抓檢查監(jiān)督，消除風(fēng)險(xiǎn)隱患。該行內(nèi)控管理領(lǐng)導(dǎo)小組和業(yè)務(wù)經(jīng)理定期對(duì)各業(yè)務(wù)部門特別是營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)內(nèi)控制度執(zhí)行情況進(jìn)行全面仔細(xì)檢查，重點(diǎn)加大對(duì)要害人員、關(guān)鍵崗位、薄弱環(huán)節(jié)的檢查力度和頻率，充分發(fā)揮各級(jí)管理者的日常監(jiān)督職能，增強(qiáng)監(jiān)督的整體合力和有效性。強(qiáng)化整改力度，對(duì)于檢查中發(fā)現(xiàn)的問(wèn)題及時(shí)提出整改措施，按照規(guī)定對(duì)相關(guān)人員進(jìn)行相應(yīng)處罰，增加了員工遵章守紀(jì)，規(guī)避風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)，達(dá)到控制操作風(fēng)險(xiǎn)的目的。
四、構(gòu)建長(zhǎng)防格局，嚴(yán)控操作風(fēng)險(xiǎn)。該行堅(jiān)持“一手抓業(yè)務(wù)發(fā)展，一手抓內(nèi)控管理，兩手抓，兩手都要硬”的經(jīng)營(yíng)原則，把內(nèi)控管理、案件防范和安全保衛(wèi)當(dāng)作保障業(yè)務(wù)健康穩(wěn)定發(fā)展的頭等大事狠抓落實(shí)，要求全員樹(shù)立正確的業(yè)績(jī)觀和長(zhǎng)遠(yuǎn)的發(fā)展觀，徹底摒棄那種片面追求速度、規(guī)模和市場(chǎng)占比、盲目追求即期利益的短期行為和慣性思維。從制度與管理的細(xì)節(jié)上采取有效措施，著力構(gòu)建全行重視和全員參與的內(nèi)控工作格局，促進(jìn)各項(xiàng)業(yè)務(wù)又好又快的發(fā)展。
