建行秦皇島分行信用卡中心召開“從我做起、扼制違規(guī)”活動動員會

     為進一步筑牢思想道德防線，增強風險防控意識，提高風險識別能力，有效扼制違規(guī)現(xiàn)象發(fā)生，近日，建行秦皇島分行信用卡中心召開“從我做起、扼制違規(guī)”學習教育活動動員會。首先組織大家認真學習關于開展“從我做起、扼制違規(guī)”學習教育活動的通知（建秦函〔2010〕90號）文件。加強員工風險意識教育，提高員工職業(yè)道德水平，按照通知要求制定“從我做起、扼制違規(guī)”培訓計劃，組織員工學習，梳理各環(huán)節(jié)風險點，避免出現(xiàn)員工違規(guī)行為的發(fā)生。認真學習《工作人員違規(guī)失職行為處理辦法》《工作人員輕微違規(guī)行為積分管理辦法》，每位員工都結合各自崗位實際對風險防控工作談了自己的認識和心得。

     從客戶、員工、商戶三方面加強信用卡案件風險防范。一是嚴把發(fā)卡前的準入關。嚴格落實“三親見”制度，嚴禁中介和個人代營銷；嚴密審查客戶資信，必須通過公安聯(lián)網(wǎng)核查系統(tǒng)、人行征信系統(tǒng)、電話等多渠道調查；對存在不良信用記錄或持有多張他行信用卡且平均額度使用率超過90%以上的客戶，拒絕發(fā)卡。二是加強事中維護和管理。實時監(jiān)控持卡人交易，發(fā)現(xiàn)交易異常的，對卡片進行降額、停卡處理；對員工用卡行為，實行高標準、嚴要求，嚴禁出借本人信用卡、代客戶激活信用卡等十項違法違規(guī)用卡行為。三是完善特約商戶的管理。建立商戶現(xiàn)場調查和實名審核制度，調整商戶結構，審慎發(fā)展中介、批發(fā)、建材、家電等套現(xiàn)高發(fā)商戶；總結、歸納商戶異常交易特征，提高識別風險能力，建立快速響應機制。