近期，工行吉安分行按照運(yùn)行管理制度和對賬管理辦法的要求，嚴(yán)格落實客戶對賬管理制度，加強(qiáng)重點(diǎn)賬戶對賬和對賬外包管理，加大網(wǎng)銀對賬覆蓋面，實行對賬操作過程的質(zhì)量控制，規(guī)范對賬操作行為，強(qiáng)化對賬操作風(fēng)險控制，保障各項業(yè)務(wù)安全高效運(yùn)行。
1、加強(qiáng)對賬回單管理。一是加強(qiáng)回單要素管理。對賬單要素的正確與完整是對賬有效的前提，也是完成對賬工作的唯一依據(jù)。要將對賬單質(zhì)量視為操作風(fēng)險管理的最低控制線，對于回收的對賬單要素不全或不正確的，要落實責(zé)任人重新限期處理；二是嚴(yán)格對賬單交接手續(xù)，做到責(zé)任清晰；三是加強(qiáng)與我行簽訂對賬協(xié)議客戶對賬單管理。對于與我行簽訂《客戶對賬管理協(xié)議》而余額對賬單沒有回收的客戶，要認(rèn)真審核客戶簽字(郵政公司提供)記錄，也可通過電話核實或上門核對，防止對賬“真空”，以確保對賬效力。
2、加強(qiáng)未達(dá)賬的管理。要特別重視未達(dá)賬的情況處理，開展原因分析，落實逐筆核查，遵循一查到底的原則，對于存在嫌疑的，轉(zhuǎn)為運(yùn)行督導(dǎo)員實地查證，并做好相關(guān)記錄工作，限期處理。
3、嚴(yán)密關(guān)注高風(fēng)險賬戶。按照運(yùn)行管理制度要求，加強(qiáng)重點(diǎn)賬戶對賬工作，除按日均余額和上門收款等條件確定重點(diǎn)賬戶外，還應(yīng)根據(jù)實際調(diào)整重點(diǎn)對賬賬戶名單，如新開戶賬戶、新注冊網(wǎng)上（電話）銀行賬戶、新更換預(yù)留印鑒賬戶、業(yè)務(wù)發(fā)生頻繁、資金異動賬戶等納入重點(diǎn)賬戶管理。
4、加強(qiáng)長期不對賬賬戶管理。對連續(xù)3次未正常對賬賬戶，對賬中心列具清單上報運(yùn)行管理部，提出處置預(yù)案；對于連續(xù)2次未有效點(diǎn)擊網(wǎng)銀對賬的客戶，與網(wǎng)點(diǎn)（客戶）溝通，經(jīng)客戶同意，退出網(wǎng)銀對賬方式，改成“郵寄”或“面對面”對賬方式，實施有效對賬。
