為切實(shí)加強(qiáng)業(yè)務(wù)運(yùn)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)管理，工行吉安分行認(rèn)真落實(shí)風(fēng)險(xiǎn)分級(jí)管理機(jī)制，加大重點(diǎn)風(fēng)險(xiǎn)環(huán)節(jié)整改力度，采取多種措施，不斷提升全面揭示和主動(dòng)防控運(yùn)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)能力，全行業(yè)務(wù)運(yùn)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)管理水平穩(wěn)步提高。
一、構(gòu)建立體型風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控體系。對(duì)監(jiān)督檢查過(guò)程中確認(rèn)的風(fēng)險(xiǎn)事件，從專業(yè)管理的角度及時(shí)整改，采取切實(shí)可行的措施改進(jìn)業(yè)務(wù)流程，杜絕同類別的風(fēng)險(xiǎn)事件反復(fù)發(fā)生；對(duì)可能存在重大違規(guī)、案件隱患及可能造成資金損失的重點(diǎn)準(zhǔn)風(fēng)險(xiǎn)事件及時(shí)組織開(kāi)展核查；對(duì)業(yè)務(wù)部門(mén)的整改情況進(jìn)行跟蹤督促，確保核查發(fā)現(xiàn)問(wèn)題的整改落到實(shí)處，對(duì)整改工作未落實(shí)和整改措施不到位的，進(jìn)行通報(bào)并追究相關(guān)人員的管理責(zé)任。通過(guò)加強(qiáng)部門(mén)間的橫向聯(lián)系和合作，構(gòu)建縱橫交錯(cuò)的立體型風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控體系，整體提升全行對(duì)運(yùn)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)管的合力，形成齊抓共管的良好局面。
二、加大風(fēng)險(xiǎn)管理考核力度。為進(jìn)一步加強(qiáng)全行業(yè)務(wù)運(yùn)行風(fēng)險(xiǎn)管理，有效提高業(yè)務(wù)核算質(zhì)量，制定了《中國(guó)工商銀行吉安分行業(yè)務(wù)運(yùn)行核算質(zhì)量管理考核辦法》，根據(jù)各類業(yè)務(wù)檢查發(fā)現(xiàn)的問(wèn)題、省行業(yè)務(wù)運(yùn)行監(jiān)控中心發(fā)現(xiàn)的風(fēng)險(xiǎn)事件、遠(yuǎn)程授權(quán)中發(fā)現(xiàn)的各類差錯(cuò)等對(duì)營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)和分行相關(guān)部室人員進(jìn)行考核，采取物資獎(jiǎng)勵(lì)和經(jīng)濟(jì)處罰并用的措施，同時(shí)對(duì)各類風(fēng)險(xiǎn)事件按總行規(guī)定的標(biāo)準(zhǔn)進(jìn)行違規(guī)積分。該《辦法》的實(shí)施大大調(diào)動(dòng)了網(wǎng)點(diǎn)和員工加強(qiáng)管理、嚴(yán)格遵守制度和遵循操作規(guī)程的積極性和主觀性。
三、加強(qiáng)風(fēng)險(xiǎn)自評(píng)估能力。進(jìn)一步加強(qiáng)對(duì)自身風(fēng)險(xiǎn)狀況的分析，針對(duì)本行的高風(fēng)險(xiǎn)網(wǎng)點(diǎn)、高風(fēng)險(xiǎn)柜員和高風(fēng)險(xiǎn)業(yè)務(wù)制定符合自身業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)特點(diǎn)的防控措施。對(duì)于內(nèi)部風(fēng)險(xiǎn)事件、風(fēng)險(xiǎn)指標(biāo)持續(xù)較高或波幅較大的機(jī)構(gòu)和柜員，采取有效措施，強(qiáng)化監(jiān)控管理；對(duì)風(fēng)險(xiǎn)比較集中的業(yè)務(wù)及時(shí)采取控制措施，防患于未然。
四、強(qiáng)化責(zé)任認(rèn)定及處罰。針對(duì)業(yè)務(wù)運(yùn)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)系統(tǒng)監(jiān)測(cè)出的各類不規(guī)范行為，由內(nèi)控合規(guī)部門(mén)定期對(duì)各類核查發(fā)現(xiàn)的問(wèn)題統(tǒng)一進(jìn)行責(zé)任認(rèn)定，并對(duì)相關(guān)責(zé)任機(jī)構(gòu)、責(zé)任人提出處罰建議。同時(shí)，以會(huì)計(jì)檔案影像管理為前提，以現(xiàn)場(chǎng)核查、集中電話核實(shí)、網(wǎng)點(diǎn)錄像遠(yuǎn)程調(diào)閱等方式為手段，對(duì)異常交易行為進(jìn)行全過(guò)程跟蹤監(jiān)督。在日常工作中突出發(fā)展與風(fēng)險(xiǎn)內(nèi)控并舉的考核理念，切實(shí)落實(shí)對(duì)違規(guī)行為的處罰措施，提高違規(guī)操作的成本，穩(wěn)步提升員工執(zhí)行制度的自覺(jué)性。
五、提高風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控技能。隨著監(jiān)督體系改革的不斷深入，風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別方法、監(jiān)督方式、業(yè)務(wù)運(yùn)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)管理制度和流程也相應(yīng)發(fā)生了較大變化。該行不斷強(qiáng)化新監(jiān)督體系設(shè)計(jì)理念、運(yùn)行機(jī)制、實(shí)務(wù)操作、前臺(tái)業(yè)務(wù)知識(shí)、外部風(fēng)險(xiǎn)動(dòng)態(tài)變化等方面的培訓(xùn)；重點(diǎn)加強(qiáng)監(jiān)測(cè)、核查、風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估人員的培訓(xùn)力度，進(jìn)一步提高準(zhǔn)風(fēng)險(xiǎn)事件核查的質(zhì)量和效率；積極做好對(duì)監(jiān)督人員有關(guān)新產(chǎn)品和新業(yè)務(wù)知識(shí)的培訓(xùn)，使監(jiān)督人員的知識(shí)技能及時(shí)更新，適應(yīng)監(jiān)督體系改革的要求。
