建行滄州分行防范一起利用二代假身份證辦理業(yè)務(wù)風(fēng)險

    日前，建行滄州分行成功防范一起利用二代假身份證辦理業(yè)務(wù)風(fēng)險。當(dāng)日，某客戶持身份證和銀行卡來行辦理大額取現(xiàn)業(yè)務(wù)，工作人員首先通過身份證辨別儀讀取相關(guān)信息，但辨別儀沒有反應(yīng)，考慮到因身份證消磁等原因而辨別儀沒有反應(yīng)的情形時有發(fā)生，工作人員又通過身份證核查系統(tǒng)進(jìn)行核檢，結(jié)果顯示該信息存在，并和客戶本人相符。面對這種情況，工作人員以高度的警惕性和責(zé)任心，謹(jǐn)慎認(rèn)真地進(jìn)行多方比對，最終確定為假身份證并予以沒收。

    該假身份證具有如下特點(diǎn)：與真身份證卡片質(zhì)地相近，大小相同，紋案底紋相同，字體與真實(shí)身份證相同，具有很高的防真性。同時也存在以下問題：一般假身份證照片頭像周圍沒有底紋,防偽熒光長城不清楚，照片下“中國CHINA”圖案凹凸感比真實(shí)身份證明顯，其表面光澤較暗，通過二代身份證辨別儀無法讀取信息。

    為此，該行提示：銀行經(jīng)辦人員在辦理需驗證客戶身份的有關(guān)業(yè)務(wù)時，對二代身份證一定要利用身份證辨別儀讀取信息，對未能讀取信息的身份證要充分利用身份證核查系統(tǒng)等多方手段仔細(xì)審查，不放過任何細(xì)節(jié)，有效防范各類操作風(fēng)險和法律風(fēng)險。