天津建行西青支行五項制度嚴把風險關(guān)

    天津市西青支行嚴格案件防控與操作風險管理，通過建立五項制度將關(guān)鍵風險點檢查工作有效前移，融入到業(yè)務發(fā)展和日常流程中，受到了較好的效果。

    一是建立網(wǎng)點問題臺帳制度。為避免屢查屢犯問題的發(fā)生，將以往在各網(wǎng)點檢查中發(fā)現(xiàn)的風險點匯總成臺帳，內(nèi)容涉及發(fā)生時間，問題描述，責任人，整改情況等，并下發(fā)各網(wǎng)點引以為戒，警鐘長鳴。

    二是建立風險提示和問題通知書制度。對日常檢查中發(fā)現(xiàn)的問題，及時下發(fā)風險提示書和問題通知書，各業(yè)務條線對問題制定針對性整改措施，并及時將落實情況反饋，支行進行后期跟蹤檢查。  

    三是建立檔案管理制度。對檢查中形成的工作底稿、風險提示書、問題處罰通知書、積分記錄單、違規(guī)積分登記簿以及整改報告統(tǒng)一保管立卷，為日后查詢數(shù)據(jù)的準確性打下基礎(chǔ)。四是建立每月通報制度。將各業(yè)務條線自查的結(jié)果匯總并通報，提出規(guī)范操作意見，責成部門相關(guān)部門及時疏理和整改。建立季度風控例會制度。
 
    會議包括信貸類和非信貸類資產(chǎn)質(zhì)量評估和分類認定、紀檢監(jiān)查員案件防控工作部署和各條線操作風險檢查工作匯報等內(nèi)容，有效整合了操作風險管理信息和資源，覆蓋了業(yè)務條線、前中后臺之間風險管理的空白地帶。