安康江北支行為加快個人理財業(yè)務發(fā)展步伐，加強組織推動，積極宣傳推介，以產(chǎn)品優(yōu)勢吸引優(yōu)質客戶，促進了個人理財業(yè)務的快速發(fā)展。截止3月10日，該行累計銷售個人理財產(chǎn)品8195萬元，完成一季度計劃指標的169.67%，任務完成率名列全行前茅。
一、精心組織，積極推動。該行成立了理財業(yè)務推動領導小組，結合旺季工作重點，積極組織開展一季度勞動競賽活動，將理財產(chǎn)品營銷任務逐級分解到人，做到目標明確，任務落實，獎罰到位，在全行形成“全員營銷、崗位協(xié)作、領導帶頭、重點突破”的營銷氛圍，有效推動了理財產(chǎn)品營銷工作。
二、強化培訓，精準營銷。為方便員工快速掌握每期產(chǎn)品的信息、特點和賣點，該行制作了簡單、方便的理財產(chǎn)品一覽表，并通過晨會及周例會等形式，對每期產(chǎn)品營銷工作進行統(tǒng)一部署和相關業(yè)務要點培訓，以便柜員及營銷人員能夠精準、快捷地掌握理財產(chǎn)品的特點，及時向客戶進行推介，提高工行理財產(chǎn)品的知名度。
三、分工負責，重點突破。支行領導班子實行分工負責制，細分市場，以中高端客戶為主攻目標，分頭帶領客戶經(jīng)理、理財經(jīng)理實施個個擊破的公關戰(zhàn)略，逐一對重點目標客戶進行宣傳推介。同時，該行還立足城區(qū)，逐步向郊縣延伸，以他行優(yōu)質客戶為主攻目標，進一步加大區(qū)域理財產(chǎn)品營銷推廣，取得了顯著成效，擴大了工行理財產(chǎn)品的覆蓋范圍，為全年理財產(chǎn)品營銷奠定了良好基礎。
四、實施跟進服務，強化客戶關系維護。該行充分利用PBMS系統(tǒng)挖掘優(yōu)質客戶，建立中高端客戶詳細檔案，實行“名單制”管理，由理財經(jīng)理對客戶進行個性化專業(yè)服務，對重點客戶，通過貴賓理財中心一對一服務和登門拜訪等多種形式，有針對性地就理財產(chǎn)品的特點以其個性化的專業(yè)理財建議與客戶進行溝通，贏得了客戶的信任，促進了個人理財資源的穩(wěn)步上升。
