工行陜西安康解放路支行從細節(jié)入手強化內(nèi)控管理

    安康解放路支行查找預留印鑒卡管理的薄弱環(huán)節(jié)，通過加強預留印鑒卡管理，嚴格日常印鑒卡管理流程，進一步防范結(jié)算賬戶開戶及賬戶管理中存在的風險，保障客戶資金安全，遏制各類內(nèi)外部案件發(fā)生。

    一、嚴把印鑒啟用、更換關(guān)。對新開戶預留印鑒卡或更換新版印鑒卡，嚴格審查卡片上每一項要素相關(guān)內(nèi)容，包括預留印鑒的印章枚數(shù)，由法人代表或授權(quán)代理人簽名確認啟用印鑒及日期。

    二、嚴把離柜加蓋預留印章關(guān)�？蛻粜桦x柜加蓋預留簽章的，要求客戶當面填寫戶名、賬號等信息，并使用《預留印鑒登記簿》進行交接登記，由單位有權(quán)人當面簽收�？蛻艚换貢r，與發(fā)放時登記的卡片號、客戶名稱、賬號等信息核對相符后注明收回日期，由單位有權(quán)人當柜員面簽字確認后才能啟用。

    三、嚴管《預留印鑒登記簿》。對存量預留印鑒卡抽專人對卡片記載信息與客戶賬戶信息進行全面清點、核對，確保印鑒卡要素齊全，信息準確。同時要求柜員嚴格按照登記簿的記載規(guī)范登記《預留印鑒登記薄》，對長期不動戶的預留印鑒卡，指定專人專夾保管。

    四、嚴控實物印鑒。單位客戶主動銷戶時，由柜員保管使用的印鑒卡做銷戶的最后一筆支款憑證的附件，為對公柜員配備專用保險柜，每日中午休息或營業(yè)終了，柜員將所經(jīng)營的預留印鑒卡放入保險柜加鎖保管。