針對日益猖獗的電信網(wǎng)絡(luò)詐騙，近期人行開展“冬季攻勢“行動。2022年以來省行連續(xù)召開兩次反電詐專題會議，并下發(fā)斷卡行動網(wǎng)點工作要點，要求全行上下高度重視。建行長沙湘江支行迅速行動，個人金融部、網(wǎng)卡部、財會部協(xié)同作戰(zhàn)，組織落實做好各項反電詐工作。
一是思想重視；彭建四副行長多次指示個人金融部、網(wǎng)卡部、財會部密切配合，重視反電詐工作，實時跟進(jìn)，不拖長沙地區(qū)后腿。財會部再次轉(zhuǎn)發(fā)《個人銀行賬戶異常開戶特征》，《個人開戶溝通指南》，在委派工作群要求網(wǎng)點委派組織學(xué)習(xí)并具體落實。
二是開戶行嚴(yán)格審核；湘江支行所轄網(wǎng)點利用晨會，組織柜面人員反復(fù)學(xué)習(xí)《關(guān)于做好個人客戶反電詐工作的緊急通知》有關(guān)要求。前臺網(wǎng)點作為對公結(jié)算賬戶、個人賬戶開立的源頭，開戶行在開立賬戶時，加強(qiáng)審核，嚴(yán)格落實“三問、二查、一告誡”，做到“6個必須”，嚴(yán)格審核開戶資料，落實盡職調(diào)查報告。
三是審批機(jī)構(gòu)和授權(quán)人員嚴(yán)格把關(guān)；二級行在對公結(jié)算賬戶審批中，仔細(xì)核查各項資料是否齊全，填寫是否規(guī)范，營業(yè)執(zhí)照、法人、代理人身份核查到位情況，對于缺少資料和步驟的賬戶，即刻退回并要求網(wǎng)點落實整改。
四是加強(qiáng)客戶回訪；個人賬戶開戶后3-7天內(nèi)，網(wǎng)點落實個人客戶回訪制度，并據(jù)實登記《湘江支行個人賬戶回訪記錄臺賬》。
五是落實賬戶管控要求；省行通過反欺詐系統(tǒng)下發(fā)的風(fēng)險賬戶和涉案賬戶，當(dāng)天核查、管控處理到位，并將結(jié)果反饋。
通過多項舉措，對2022年1月1日起新開賬戶（新開賬戶、辦理手機(jī)號碼變更、掛失、改密等特殊業(yè)務(wù)的賬戶，實施管控后又重新解封的賬戶）涉案賬戶實現(xiàn)“零容忍”，切實降低涉案賬戶。
