日前，建行湖州織里支行完成了網(wǎng)點(diǎn)裝修并正式以全新面貌迎接客戶�？土髁亢蜆I(yè)務(wù)量也隨著新網(wǎng)點(diǎn)金融服務(wù)能力增強(qiáng)、金融服務(wù)需求增大等原因而快速增長。與此同時(shí)，電信網(wǎng)絡(luò)詐騙和跨境賭博形勢依然嚴(yán)峻，反賭反詐工作正在攻堅(jiān)克難的階段，“斷卡行動(dòng)”正在向縱深推進(jìn)。
在面對各種各樣的非柜面和只收不付的客戶群體中，建行湖州織里支行并沒有采取“一刀切”的策略全盤拒絕解控，也沒有一味害怕客戶投訴而順從客戶無條件解控。特別是面對“外地客戶、外地卡”這種比較困難的問題時(shí)，也積極排除各種障礙，確保農(nóng)歷新年到來之際，客戶可以用卡順利，避免和減少被誤傷的客戶。
馬先生常年往返于義烏、織里兩地做生意，但因其祖籍在寧波，早年便在寧波辦了銀行卡，雖然地理上這三地相距并不遠(yuǎn)，但在系統(tǒng)內(nèi)已經(jīng)跨越了一級分行。當(dāng)時(shí)寧波全市上下正在積極同新冠病毒斗爭，要讓客戶回開戶行解除管控并不現(xiàn)實(shí)。因此，織里支行工作人員積極與開戶行寧波某支行取得聯(lián)系，確定了客戶是誤觸總行模型，在客戶提供了營業(yè)執(zhí)照和交易流水的相關(guān)憑證之后，在確保風(fēng)險(xiǎn)可控的前提下，為客戶提供了解控服務(wù)。
織里的童裝市場在中國童裝市場中舉足輕重，民營經(jīng)濟(jì)發(fā)展勢頭猛，民間資本活躍�？椑镏械姆⻊�(wù)群體也囊括了來自全國各地的奮斗者，開卡量大、核實(shí)難度大，涉賭涉詐工作排查的工作量也一直很大。針對其中一些屬于誤觸模型的群體，該行會(huì)先通過電話、交易流水分析等方法核實(shí)再采取進(jìn)一步處理。對于上門尋求解控的客戶，該行也會(huì)綜合客戶交易流水等工具而采取引導(dǎo)客戶銷卡或者恢復(fù)非柜面業(yè)務(wù)等措施。
中華民族一年一度的最盛大傳統(tǒng)節(jié)日春節(jié)即將到來，在嚴(yán)峻的形勢和考驗(yàn)下，迫切需要銀行從業(yè)者提高金融服務(wù)能力，在堅(jiān)決打贏反賭反詐攻堅(jiān)戰(zhàn)的必勝號角聲中，在全新的網(wǎng)點(diǎn)服務(wù)環(huán)境和新的歷史起點(diǎn)下努力奔跑。
返鄉(xiāng)潮將至，在防范金融案件，保障金融秩序的前提下，為所有的奮斗者鋪就一條順利和美的回家路，是所有金融工作者義不容辭的責(zé)任。
