為推動私人銀行業(yè)務(wù)持續(xù)發(fā)展，工行大同分行認(rèn)真剖析業(yè)務(wù)發(fā)展情況，對標(biāo)系統(tǒng)先進(jìn)、對標(biāo)任務(wù)目標(biāo)，把脈不足，對癥開方，揚(yáng)所長補(bǔ)短板，緊緊圍繞達(dá)標(biāo)客戶和專屬產(chǎn)品配置兩項(xiàng)工作奮力沖刺，私人銀行專屬產(chǎn)品配置額組內(nèi)奪冠。
合理配置產(chǎn)品，力促客戶提質(zhì)增效。該行努力提高個(gè)人產(chǎn)品組合服務(wù)能力，深挖存量客戶潛力。統(tǒng)一產(chǎn)品視圖，將個(gè)金產(chǎn)品作為私人銀行客戶產(chǎn)品配置的組成部分，針對客戶需求提供綜合化金融產(chǎn)品配置。通過財(cái)富中心、貴賓理財(cái)中心等渠道，發(fā)展和維護(hù)客戶，進(jìn)一步提高客戶的產(chǎn)品持有率，以“資產(chǎn)組合配置報(bào)告+綜合化產(chǎn)品”服務(wù)模式為抓手，對接到期資金、新拓行外資產(chǎn)，提高理財(cái)、遴選、保險(xiǎn)的客戶覆蓋率、資產(chǎn)滲透率和財(cái)顧出單率，持續(xù)做好“1只現(xiàn)金、2只定開、3只最短持有期”組合產(chǎn)品營銷推廣等業(yè)務(wù)多方位、多角度穩(wěn)定客戶，爭取成為高端客戶一攬子業(yè)務(wù)的主辦銀行，批量提升潛在客戶，提高客戶的資產(chǎn)留存率、回歸率和提升率。
加大分層回訪，提升超高客戶營銷。旺季正正值遇元旦、春節(jié)兩大節(jié)日來臨之際，也正是資金回籠和客戶增進(jìn)感情的有利時(shí)機(jī)，加大對重點(diǎn)客戶的回訪工作，特別是對重點(diǎn)私人銀行客戶，做好高層回訪工作，以回訪為契機(jī)，把握調(diào)研的交流機(jī)會，進(jìn)一步加大私人銀行重點(diǎn)產(chǎn)品營銷力度。圍繞“客戶和資產(chǎn)”雙增長核心目標(biāo)，在全轄開展以“規(guī)模拓展行動、留存回饋行動、吸引歸行行動、要客尊享行動、價(jià)值提升行動”等五大行動，同時(shí)開展私人銀行開門紅p競賽活動，將支行分六組，進(jìn)行競賽，從而達(dá)到“擴(kuò)規(guī)模，增中收”目的，競賽活動從機(jī)構(gòu)維和個(gè)人維兩個(gè)維度進(jìn)行評選，選取在競賽活動中組織推動貢獻(xiàn)突出的支行、支行管理人員，以及產(chǎn)品營銷標(biāo)兵，在全轄形成“比業(yè)績、比貢獻(xiàn)”的業(yè)務(wù)發(fā)展氛圍，努力使配置私人銀行產(chǎn)品和中收的目標(biāo)實(shí)現(xiàn)。
強(qiáng)化精準(zhǔn)幫扶，無縫對接跟進(jìn)產(chǎn)品。依據(jù)客戶數(shù)據(jù)信息，對未簽約、可提升、未配產(chǎn)品等客戶名單，私人銀行分中心人員深入各支行，幫扶配合督導(dǎo)實(shí)施精準(zhǔn)營銷，對簽約未配產(chǎn)品客戶，與支行分管行長、客戶經(jīng)理共同分析研究，因人制宜有的放矢為客戶制定產(chǎn)品配置方案、遞送投資回顧報(bào)告，并與支行客戶經(jīng)理共同實(shí)施，提升客戶資產(chǎn)和產(chǎn)品配置；對于有些沒有配備私人銀行客戶經(jīng)理的支行，私人銀行分中心財(cái)富顧問深入基層直接面對客戶、營銷維護(hù)客戶，以更強(qiáng)的專業(yè)知識無縫對接客戶，以敏銳的市場前瞻性把握機(jī)遇，贏得私人銀行業(yè)務(wù)的高成效。并綜合運(yùn)用產(chǎn)品、服務(wù)、場景、功能吸引客戶建立賬戶，通過良好的體驗(yàn)、互動，從而推動普通客戶向價(jià)值客戶轉(zhuǎn)變。秉承“以心相交，成其久遠(yuǎn)”的精神，從投資理財(cái)?shù)慕嵌葹榭蛻糇龊秘?cái)富的保值、增值、傳承、避險(xiǎn)等管理，以財(cái)富顧問、資產(chǎn)配置為引領(lǐng)，實(shí)現(xiàn)從產(chǎn)品銷售驅(qū)動向客戶關(guān)系驅(qū)動的根本轉(zhuǎn)變。以客為尊、破壁聯(lián)動、綜合服務(wù)、貢獻(xiàn)為本，存款與理財(cái)、基金、保險(xiǎn)等其他金融資產(chǎn)協(xié)調(diào)發(fā)展，協(xié)同推進(jìn)，做大資產(chǎn)規(guī)模，提升收入水平。
