建行湖州德清支行杜絕洗錢，高舉反洗錢的旗幟

  隨著中國經(jīng)濟(jì)的快速發(fā)展，這契機(jī)在為金融行業(yè)的騰飛插上了翱翔的翅膀，同時也給各家金融機(jī)構(gòu)帶來了嚴(yán)峻的考驗，洗錢犯罪活動逐步出現(xiàn)了智能化、隱蔽化的趨勢，嚴(yán)重地危害了國家利益、國家安全和金融機(jī)構(gòu)健康有序的運行。試想，生活中縈繞在您身邊的都是毒販，黑社會組織，走私犯、金融詐騙罪犯甚至琳瑯滿目的洗錢機(jī)構(gòu)，我們的生活還會安定嗎？社會的安定還會有保障嗎？因此，打擊洗錢犯罪活動，人人有責(zé)，我們必須高舉反洗錢的旗幟。

  反洗錢是法律賦予銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的義務(wù)，切實履行反洗錢義務(wù)，是穩(wěn)健經(jīng)營、保持自身競爭力的實際需要，是純潔社會風(fēng)氣，保持社會安定，促進(jìn)銀行業(yè)務(wù)健康發(fā)展的保證，更是維護(hù)金融秩序穩(wěn)定的客觀要求。近年來，我行堅持開展反洗錢教育，培養(yǎng)了反洗錢人人有責(zé)的工作態(tài)度。身為建行一線柜員的我，深知反洗錢的重要性，不以小事為輕，辦理業(yè)務(wù)時時時刻刻做到把握好自身的這一關(guān)。首先，辦理業(yè)務(wù)時認(rèn)真審核客戶的身份，核實客戶身份，杜絕為客戶開立匿名賬戶，爭取充分發(fā)揮柜員在反洗錢中的作用。作為柜員就必須具有揭開遮蓋有問題客戶面紗的能力以及對法律實施當(dāng)局提供有關(guān)交易和客戶身份證明的可靠文件的能力。應(yīng)要求我們柜員在確立營業(yè)關(guān)系或進(jìn)行交易，尤其在開立銀行賬戶，進(jìn)行大量的現(xiàn)金交易時，根據(jù)可靠的身份證明識別客戶，并記錄客戶的身份。開戶必須進(jìn)行聯(lián)網(wǎng)核查審核客戶身份證件的有效性和真實性，如發(fā)現(xiàn)同一客戶多個客戶號應(yīng)幫助客戶對其賬戶進(jìn)行梳理合并。除此之外，在日趨隱秘和智能化的洗錢活動中，還存在其他我們不易察覺的洗錢方式。比如利用“地下錢莊”、走私、以及和民間借貸轉(zhuǎn)移犯罪的收益等。而作為一個合格建行前臺柜員，本著高度負(fù)責(zé)的態(tài)度，努力避免洗錢活動從自己手中得逞。堅決不為利益所誘惑，杜絕與洗錢的犯罪分子同流合污。

  反洗錢任重而道遠(yuǎn)，是一項長期而艱巨的系統(tǒng)工程，隨者經(jīng)濟(jì)快速的發(fā)展和金融不斷深化，我國洗錢現(xiàn)象也在逐年增多，洗錢行為隱蔽復(fù)雜，已經(jīng)成為危及社會經(jīng)濟(jì)發(fā)展的暗流。是金融部門所面臨的長期而艱巨的戰(zhàn)略任務(wù)。作為建行人，真心希望每個人都能樹立反洗錢觀念，杜絕洗錢活動，人人有責(zé)，全社會積極行動起來，高舉反洗錢的旗幟。