建行紹興分行安撫客戶情緒 遠(yuǎn)離洗錢陷阱

  隨著中國經(jīng)濟(jì)的快速發(fā)展，金融行業(yè)在快速騰飛的同時(shí)面臨嚴(yán)峻的考驗(yàn)，洗錢犯罪活動逐步出現(xiàn)了智能化、隱蔽化的趨勢，嚴(yán)重地危害了國家利益、國家安全和金融機(jī)構(gòu)健康有序的運(yùn)行。各大銀行反洗錢工作如火如荼的進(jìn)行，在日常工作中也遇到了一些小問題。

  本月月初，一位客戶在取號及等待過程中面色難看卻一言不發(fā)，這一異常行為引起了大堂經(jīng)理的注意。在輪到該客戶辦業(yè)務(wù)時(shí)，該客戶直接質(zhì)問柜臺服務(wù)人員為什么自己的卡被暫停了非柜面業(yè)務(wù)。本網(wǎng)點(diǎn)柜員查詢銀行卡事故檔后，明確了其賬戶因具有洗錢風(fēng)險(xiǎn)被省分行系統(tǒng)自動管控。在網(wǎng)點(diǎn)柜員的耐心解釋下，該客戶仍舊要求撤銷管控措施，在清楚不能撤銷管控后選擇投訴，希望通過這種方式對網(wǎng)點(diǎn)進(jìn)行施壓。投訴工單下發(fā)后，網(wǎng)點(diǎn)十分重視，積極聯(lián)系客戶，將客戶涉及洗錢風(fēng)險(xiǎn)的流水反饋給該客戶后，與其進(jìn)行多次溝通。在網(wǎng)點(diǎn)工作人員耐心的溝通過程中，客戶接受了本行的解釋并對我行工作表示了認(rèn)可，最終撤銷了投訴。

  反洗錢任重而道遠(yuǎn)，是一項(xiàng)長期而艱巨的系統(tǒng)工程，隨著經(jīng)濟(jì)快速的發(fā)展和金融不斷深化，我國洗錢現(xiàn)象也在逐年增多，洗錢行為隱蔽復(fù)雜，已經(jīng)成為危及社會經(jīng)濟(jì)發(fā)展的暗流。

  在工作工程中，面對客戶的質(zhì)疑，我們需要做好安撫及解釋工作。反洗錢是金融部門所面臨的長期而艱巨的戰(zhàn)略任務(wù)。作為一名建行員工，希望自己和身邊每一位同事都能樹立反洗錢觀念，積極參與反洗錢工作。