在國家政策的扶助下養(yǎng)老金幾乎每年都在上調(diào)，與此同時，不法分子也打起了老人的錢袋子的主意。近年來養(yǎng)老服務(wù)領(lǐng)域的非法集資及詐騙案件頻發(fā)，形式也花樣翻新，包括以提供“養(yǎng)老服務(wù)”名義收取會員費、床位費，以投資“養(yǎng)老項目”、銷售“老年保健品”名義吸取資金，以房養(yǎng)老“套路貸”等詐騙案件。大部分老年人由于缺乏金融安全知識和警惕性，很容易就陷入騙子設(shè)置好的圈套之中。這也對銀行工作人員的反詐能力有了更高的要求。
8月19日下午，一名80歲高齡的老人在一對中年男女的陪同下，步履蹣跚的來到建行諸暨店口支行，表示需要開立一張個人儲蓄卡。細(xì)心的大堂經(jīng)理從這三名客戶進(jìn)門就開始觀察細(xì)節(jié)，老人行動不便但中年男女并未攙扶，存在這樣疏離感應(yīng)該不是老人的子女，而且老人的身份證顯示戶籍為本地，中年男女卻明顯操著一口北方口音，那即使是遠(yuǎn)方親戚也該在外時照顧好老人......大堂經(jīng)理不禁心生疑慮，于是進(jìn)一步詢問老人的開卡用途，老人支支吾吾了半天，只說是要在網(wǎng)上買保健品，需要一張卡來付錢。
本著對客戶資金安全負(fù)責(zé)的態(tài)度和“斷卡”活動的要求，大堂經(jīng)理呼叫了營運主管對老人再次進(jìn)行身份識別和確認(rèn)開戶意愿。營運主管深入詢問陪同前來的中年男女和老人的關(guān)系以及老人所要購買的保健品的具體品牌，中年男子沒有正面回答主管的問題，直言要求我行為這名老年客戶辦卡，其他的不用多管。根據(jù)三人的表現(xiàn)，營運主管認(rèn)為老人需要辦卡這件事涉嫌詐騙的可能性很大，借著讓客戶填寫辦卡資料的時間，安排其他銀行工作人員報了警。
民警趕到現(xiàn)場了解事情經(jīng)過后先聯(lián)系了市場監(jiān)管局，并詢問了客戶子女的聯(lián)系方式，當(dāng)場撥打了客戶兒子的電話。其兒子表示，父親是被賣保健品的欺騙了，根本沒有購買保健品的需求，騙子告訴老人只要購買保健品到一定金額后就可以返點，返點的錢后期要打到個人賬戶，所以才要辦卡。前幾天就已經(jīng)和父親說過這是騙子不要相信，沒想到還是被帶著來辦卡了，并請求民警和銀行工作人員千萬不要讓老人辦卡。
市場監(jiān)管局的辦事人員隨后到達(dá)網(wǎng)點，立即對客戶進(jìn)行了勸導(dǎo)，還拿出了民政部聯(lián)合銀保監(jiān)會、市場監(jiān)管總局聯(lián)合發(fā)布的四項風(fēng)險提示，告誡客戶這種用來抓住老年人心理的“高回報”往往就是高風(fēng)險的信號，而且保健品是否真的“保健”尚且無法得知，一旦上當(dāng)，受傷的不止錢袋子，可能還有自己的身體，讓客戶千萬不要因為貪圖小便宜造成大損失。最后，辦事人員與民警一起陪同客戶前來的中年男女帶走進(jìn)行協(xié)助調(diào)查。
在民警及市場監(jiān)管局辦事人員離開后，網(wǎng)點大堂經(jīng)理和營運主管擔(dān)心客戶之后還會遇到類似的騙局，向客戶仔細(xì)講解了現(xiàn)在常見的詐騙手段，遇到這種天上掉餡餅的“高額回報”，一定要多留心眼，多跟子女溝通，而且如果真的需要購買保健品也要去正規(guī)藥店，切不可將自己的養(yǎng)老錢親手送進(jìn)騙子的口袋。
目前，涉老詐騙層出不窮，老年人詐騙防范的意識相對較弱，往往被騙后還不自知。面對這一形勢，建設(shè)銀行不斷提高員工識別各類詐騙的技能，并做好對客戶的風(fēng)險提示和解釋工作。有時客戶對銀行員工的詢問會產(chǎn)生不解，提出質(zhì)疑，甚至有所不滿，但這不會讓建行員工放棄對客戶資金安全的守護(hù)。諸暨建行近年來不斷深入深化賬戶管理，持續(xù)開展拒賭防詐反洗錢等宣傳，切實維護(hù)全市經(jīng)濟(jì)金融安全，守護(hù)好老百姓的“錢袋子”。
