工行張家口下花園支行積極開展反洗錢工作

  為在新的一年有效預(yù)防和打擊洗錢犯罪活動，維護社會金融秩序穩(wěn)定，工行張家口下花園支行堅決執(zhí)行四個“做到”，積極開展反洗錢工作。

  一是做到加強政策法律法規(guī)學(xué)習(xí)。該行充分利用晨會夕會以及班后時間，組織該行員工認真學(xué)習(xí)反洗錢相關(guān)法律法規(guī)，且堅持做到各部室負責(zé)人以及領(lǐng)導(dǎo)班子先學(xué)一步、深學(xué)一層，做到良好的帶頭示范作用，打造良好的反洗錢知識學(xué)習(xí)氛圍，從而增強員工對相關(guān)法律法規(guī)的了解，從而加強反洗錢工作效率。

  二是做到事先堅持好客戶身份識別。該行相關(guān)人員對客戶身份識別工作和客戶信息維護工作要常抓不懈，根據(jù)相關(guān)法律法規(guī)和各項工作要求，持續(xù)開展存量客戶的信息完整工作。同事，對該行對公客戶進行持續(xù)識別與完善，促進客戶身份識別工作不斷取得新突破。

  是做到緊盯大額交易和可疑交易。該行堅決按照相關(guān)法律法規(guī)的要求上報相關(guān)數(shù)據(jù)，定期報送報告，強化電話溝通，及時掌握最新情況。同時，加強可疑交易監(jiān)測和甄別質(zhì)量管理，持續(xù)提升可惜交易報告價值。

  四是做到高度關(guān)注回復(fù)風(fēng)險提示。該行緊跟監(jiān)管要求，對下發(fā)的風(fēng)險提示，認真分析原因，加強風(fēng)險意識，特別是高度重視違規(guī)開立賬戶、電信詐騙、地下錢莊等違法行為，找準工作薄弱環(huán)節(jié)，舉一反三，逐步規(guī)范各項操作。