為進(jìn)一步強(qiáng)化企業(yè)賬戶風(fēng)險(xiǎn)管理，前移防控預(yù)警工作，工行鎮(zhèn)江句容支行結(jié)合近期上級行關(guān)于開展企業(yè)賬戶風(fēng)險(xiǎn)排查“春雷行動(dòng)”的通知要求，緊密安排部署，落實(shí)應(yīng)對舉措，對賬戶風(fēng)險(xiǎn)防控工作進(jìn)行再分析、再研判、再落實(shí)，持續(xù)提升賬戶風(fēng)險(xiǎn)防控能力，確保冬奧期間金融環(huán)境穩(wěn)定有序。
一是多維度分析風(fēng)險(xiǎn)特征，提升風(fēng)險(xiǎn)識別管控水平。針對省份行此次下發(fā)的異常特征風(fēng)險(xiǎn)賬戶清單，該行結(jié)合前期對歲末年初營銷旺季新開賬戶的全面排查和回訪的工作要求，充分運(yùn)用大數(shù)據(jù)分析工具，提取并解析異常特征，結(jié)合對重點(diǎn)模型、重點(diǎn)領(lǐng)域的風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測展開逐筆分析排查，及時(shí)落實(shí)賬戶風(fēng)險(xiǎn)管控，清除風(fēng)險(xiǎn)隱患，有效提升賬戶風(fēng)險(xiǎn)識別管控水平，切實(shí)防范新型電信詐騙風(fēng)險(xiǎn)。
二是多途徑強(qiáng)化履職盡責(zé)，扎實(shí)做好賬戶風(fēng)險(xiǎn)防范。當(dāng)前，涉賭涉詐賬戶防控形勢仍然十分嚴(yán)峻，為防范銀行賬戶各環(huán)節(jié)風(fēng)險(xiǎn)，該行要求各現(xiàn)場管理，每日一是定時(shí)登陸風(fēng)險(xiǎn)智能系統(tǒng)查看是否有推送事項(xiàng)，對于需要在新系統(tǒng)中回復(fù)協(xié)查以及法客系統(tǒng)中回復(fù)盡調(diào)核查的任務(wù)，及時(shí)答復(fù)，避免任務(wù)超期，同時(shí)利用好分析工具深入分析單位結(jié)算賬戶的業(yè)務(wù)合規(guī)性、交易合理性。二是運(yùn)用智慧復(fù)核功能，及時(shí)發(fā)現(xiàn)存量賬戶是否存在經(jīng)營狀態(tài)異常、證照超期、重要信息變更、其他信息變更等異常情況，有效保障存量賬戶的規(guī)范使用。
三是多渠道收集共性問題，夯實(shí)風(fēng)險(xiǎn)防控體系根基。該行有效依托總行運(yùn)營風(fēng)險(xiǎn)智能體系，密切關(guān)注觸發(fā)模型的賬戶問題，梳理總結(jié)出規(guī)律特點(diǎn)。對新開對公賬戶，首先從源頭上加強(qiáng)客戶風(fēng)險(xiǎn)識別，通過加強(qiáng)盡職調(diào)查、加強(qiáng)風(fēng)險(xiǎn)管控手段等方式，進(jìn)行充分的客戶身份識別和交易監(jiān)測；其次進(jìn)一步加強(qiáng)賬戶分類分級管理，通過設(shè)定合理的網(wǎng)銀限額加強(qiáng)對企業(yè)賬戶網(wǎng)銀支付功能的分級管理；最后，根據(jù)上級行工作要求及時(shí)組織對歲末年初營銷旺季新開賬戶的全面排查和回訪，有效確�？蛻麸L(fēng)險(xiǎn)持續(xù)識別和定期跟蹤回訪執(zhí)行落實(shí)避免賬戶涉詐風(fēng)險(xiǎn)發(fā)生。
