今年以來，工行張家口橋東支行按照上級行“價值創(chuàng)造年”主題活動要求，進一步規(guī)范反洗錢履職，提高基層機構(gòu)反洗錢管理水平，堅守反洗錢紅線，深化“風(fēng)險為本防范未然”的洗錢風(fēng)險管理理念，為該行持續(xù)健康發(fā)展提供有力合規(guī)保障。
強化責(zé)任，積極落實。該行明確反洗錢工作一直作為日常工作的重中之重，始終堅持并做好反洗錢工作。根據(jù)市行工作要求，結(jié)合支行實際制定支行反洗錢工作方案，明確工作職責(zé)，落實目標(biāo)任務(wù)，督促反洗錢管理人員、操作人員把關(guān)堵口，確保反洗錢工作扎實有效推進；嚴格反洗錢崗位設(shè)置，落實反洗錢工作人員，確保反洗錢工作有序開展；同時，做到反洗錢工作“逢會必講”，指導(dǎo)反洗錢專管人員以及臨柜人員認真做好數(shù)據(jù)上報工作，確保真實性、及時性、有效性，切實履行反洗錢工作職能和義務(wù)，從而形成人人有責(zé)，齊抓共管的良好氛圍。
強化教育，提高認識。該行結(jié)合張家口分行《張家口分行業(yè)務(wù)條線反洗錢履職管理實施細則（2021年版）》、內(nèi)控合規(guī)“價值創(chuàng)造年”主題活動持續(xù)不斷抓員工實戰(zhàn)技能培訓(xùn)力度活動安排，制定學(xué)習(xí)方案。一是持續(xù)不斷抓員工實戰(zhàn)技能培訓(xùn)力度，推動將“嚴、學(xué)、宣、踐“四字關(guān)”內(nèi)化于心、外化于行、固化于制。二是各主管行長有效發(fā)揮制度執(zhí)行表率、監(jiān)督檢查制度執(zhí)行情況，扎扎實實地強化案防制度落實，將反洗錢紅線納入業(yè)務(wù)制度、風(fēng)險管理和操作流程，融入到日常管理之中。三是將反洗錢各項規(guī)章制度結(jié)合起來同時學(xué)習(xí)，層層落實，強化對高風(fēng)險領(lǐng)域、對業(yè)務(wù)操作過程中的各個環(huán)節(jié)、相關(guān)規(guī)章制度的各個節(jié)點，進行梳理和研判，以使制度的操作性和縝密性更強。四是做好外部反洗錢宣傳活動，在網(wǎng)點內(nèi)擺放宣傳展板、發(fā)放宣傳折頁、播放反洗錢宣傳片，向客戶宣傳反洗錢知識。運用微博、微信、我行融e聯(lián)等傳播手段，擴大宣傳覆蓋面，普及反洗錢知識，提高大大眾反洗錢意識，讓客戶了解洗錢活動的危害性和進行反洗錢活動的重要性。
嚴格信息質(zhì)量，優(yōu)化機制。該行明確抓好洗錢源頭控制，切實加強防范經(jīng)營風(fēng)險。一是認真做好個人客戶身份識別工作，準(zhǔn)確完整保存客戶的身份信息，業(yè)務(wù)辦理過程中重點關(guān)注洗錢風(fēng)險。二是切實履行對公客戶盡職調(diào)查義務(wù)，嚴格按照反洗錢操作流程落實崗位責(zé)任。三是嚴格強化歷史數(shù)據(jù)交易排查，加強可疑交易人工識別、可疑信息監(jiān)測上報等工作，嚴格執(zhí)行大額或可疑現(xiàn)金交易登記、報告、審批制度。四是加強監(jiān)督檢查力度，通過日常監(jiān)督、常規(guī)檢查和專項檢查相結(jié)合，落實檢查監(jiān)督責(zé)任。五是加強信息治理工作，重點對個人客戶信息完整率、對公客戶信息完整率、客戶受益所有人信息完整率等指標(biāo)進行整改，有效提升內(nèi)控評價晉檔升級指標(biāo)。
