今年以來(lái)，工行鎮(zhèn)江黃山南路支行繼續(xù)貫徹履行關(guān)于全流程履職監(jiān)督工作要求，認(rèn)真做好各項(xiàng)履職工作，同時(shí)切實(shí)把控好新建客戶準(zhǔn)入關(guān)，積極發(fā)揮網(wǎng)點(diǎn)“把關(guān)守口”作用。網(wǎng)點(diǎn)從2021年的涉案賬戶十多戶到2022年2月末實(shí)現(xiàn)清零。
一、嚴(yán)格客戶準(zhǔn)入。按照總省行反電信詐騙，反洗錢工作要求，認(rèn)真做好客戶篩查管理工作，嚴(yán)格準(zhǔn)入標(biāo)準(zhǔn)，嚴(yán)把“準(zhǔn)入關(guān)”，從源頭上防控外部風(fēng)險(xiǎn)和涉案賬戶風(fēng)險(xiǎn)。對(duì)于每一個(gè)來(lái)開戶的客戶，做到先查再辦，利用好行內(nèi)的e企查、融安e信、風(fēng)控系統(tǒng)、反洗錢系統(tǒng)，通過(guò)對(duì)話、觀察加強(qiáng)對(duì)客戶的了解，對(duì)于要求辦理大額轉(zhuǎn)賬配介質(zhì)的客戶，加強(qiáng)身份識(shí)別，了解客戶需求，對(duì)有異常支付行為的個(gè)人客戶，加強(qiáng)盡調(diào)，重點(diǎn)關(guān)注，嚴(yán)防死守不留遺漏。
二、力促能力提升。一是知識(shí)上積累。組織參加總行網(wǎng)絡(luò)培訓(xùn)、考試平臺(tái)推出的運(yùn)營(yíng)、內(nèi)控專業(yè)規(guī)章制度和業(yè)務(wù)知識(shí)培訓(xùn)。二是工作中鍛煉。建立網(wǎng)點(diǎn)定期交流制度，取長(zhǎng)補(bǔ)短，共同提高;舉辦“合規(guī)大講堂”，安排運(yùn)營(yíng)主管輪流講課，對(duì)員工講授新業(yè)務(wù)、新流程、新系統(tǒng)以及以案說(shuō)規(guī)。開展運(yùn)營(yíng)主管網(wǎng)點(diǎn)互查，每季度組織網(wǎng)點(diǎn)運(yùn)營(yíng)主管到各網(wǎng)點(diǎn)戶互查，通過(guò)發(fā)現(xiàn)問(wèn)題，揭示風(fēng)險(xiǎn)，提高網(wǎng)點(diǎn)風(fēng)險(xiǎn)控制的能力。
三、做到規(guī)范履職。在履職中，運(yùn)營(yíng)主管一方面做好營(yíng)業(yè)時(shí)間的事中現(xiàn)場(chǎng)檢查，把控關(guān)鍵環(huán)節(jié)，充分發(fā)揮事中控制的作用，需要雙人辦理的業(yè)務(wù)，授權(quán)、審核工作不走過(guò)場(chǎng)，不敷衍了事。對(duì)柜面常用交易進(jìn)行細(xì)致梳理，按照交易發(fā)生的頻率和風(fēng)險(xiǎn)發(fā)生的概率大小，對(duì)先審后授類業(yè)務(wù)交易，統(tǒng)一規(guī)范重點(diǎn)審核要點(diǎn)、審批流程。另一方面柜員要做好營(yíng)業(yè)終了相互翻看憑證，對(duì)憑證漏要素、漏簽字以及其他可能出現(xiàn)的風(fēng)險(xiǎn)隱患及時(shí)發(fā)現(xiàn)及時(shí)處置，避免風(fēng)險(xiǎn)事件。
