11月2日中午，一名中年女性客戶火急火燎地趕到建行湖州練市支行要求辦理轉(zhuǎn)賬，在交流過(guò)程中，客戶表示要給朋友轉(zhuǎn)賬1萬(wàn)元，大堂經(jīng)理馬上開(kāi)展“三詢”：詢問(wèn)了客戶和該朋友是否熟識(shí)，是否電話確認(rèn)，轉(zhuǎn)賬的用途。客戶支支吾吾，只說(shuō)是她以前認(rèn)識(shí)的一個(gè)中醫(yī)老師，現(xiàn)在對(duì)方發(fā)微信過(guò)來(lái)稱自己生病，讓她匯款1萬(wàn)元。
憑借職業(yè)敏感，大堂經(jīng)理立馬察覺(jué)該筆匯款存在重大的詐騙嫌疑，該“老師”有可能是冒充的，建議客戶不要貿(mào)然匯款。就在客戶仍猶豫不決的時(shí)候，網(wǎng)點(diǎn)負(fù)責(zé)人和另一名客戶經(jīng)理正外出開(kāi)展反洗錢(qián)宣傳后返回網(wǎng)點(diǎn)，再了解這名客戶的具體情況并征得客戶同意的情況下，仔細(xì)查看了她的微信聊天記錄，發(fā)現(xiàn)對(duì)方提供的賬號(hào)為外地建行卡且該“老師”微信朋友圈無(wú)任何記錄，這種情況的匯款更加可疑。
客戶經(jīng)理隨即撥打了2250000的反詐電話，不一會(huì)兒練市派出所民警前來(lái)網(wǎng)點(diǎn)，在了解了客戶的具體情況后并進(jìn)行了勸阻和解釋。隨后，客戶又多次與對(duì)方進(jìn)行微信視頻，對(duì)方均表示信號(hào)不穩(wěn)定、無(wú)法聽(tīng)清，拒絕視頻通話。網(wǎng)點(diǎn)負(fù)責(zé)人和民警繼續(xù)向客戶耐心解釋該匯款存在的詐騙風(fēng)險(xiǎn)。此時(shí)，對(duì)方又給客戶打微信電話來(lái)表示，不方便就先不要匯款了，且微信電話再也無(wú)法接通。這時(shí)，客戶才慢慢意識(shí)到自己可能被詐騙，最終放棄了匯款的念頭。
近年來(lái)，不法分子借助電信、網(wǎng)絡(luò)等手段實(shí)行詐騙犯罪的案件呈現(xiàn)高發(fā)態(tài)勢(shì)，詐騙手段不斷翻新，給銀行客戶資金安全造成了很大的危害。建行湖州練市支行網(wǎng)點(diǎn)員工憑借著職業(yè)敏感以及對(duì)客戶資金負(fù)責(zé)的工作態(tài)度，不給任何犯罪分子可乘之機(jī)，成功地堵截了一起電信詐騙案件，使客戶避免了資金損失，為客戶把好最好一道關(guān)。
