工行張家口下花園支行結(jié)合內(nèi)外部監(jiān)管的相關(guān)要求，不斷夯實(shí)反洗錢(qián)基礎(chǔ)工作，認(rèn)真履行反洗錢(qián)義務(wù)，積極開(kāi)展反洗錢(qián)宣傳工作，促進(jìn)反洗錢(qián)工作有序開(kāi)展。
一是嚴(yán)把客戶(hù)準(zhǔn)入關(guān)。在開(kāi)戶(hù)環(huán)節(jié)審慎了解客戶(hù)開(kāi)戶(hù)的真實(shí)意圖，采取面對(duì)面或視頻等方式與企業(yè)法定代表人核實(shí)開(kāi)戶(hù)意愿，在日常工作中加強(qiáng)對(duì)客戶(hù)的風(fēng)險(xiǎn)教育，開(kāi)展買(mǎi)賣(mài)銀行卡、賬戶(hù)危害性和懲戒的宣傳教育活動(dòng)，不斷提高客戶(hù)風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)，同時(shí)切實(shí)加強(qiáng)盡職調(diào)查，嚴(yán)防空殼公司開(kāi)立賬戶(hù)用于洗錢(qián)、詐騙等違法活動(dòng)。
二是加強(qiáng)對(duì)存量客戶(hù)的持續(xù)或重新識(shí)別。對(duì)于客戶(hù)法定代表人、注冊(cè)資金、經(jīng)營(yíng)范圍等情況發(fā)生變化的，重新對(duì)客戶(hù)進(jìn)行身份識(shí)別并補(bǔ)充完善。在與客戶(hù)的業(yè)務(wù)關(guān)系存續(xù)期間，關(guān)注客戶(hù)及其日常經(jīng)營(yíng)活動(dòng)、金融交易情況，及時(shí)通過(guò)電話告知、當(dāng)面提醒、發(fā)函等方式提示客戶(hù)更新資料信息。
三是積極開(kāi)展反洗錢(qián)宣傳工作利用營(yíng)業(yè)廳內(nèi)的展板、海報(bào)向客戶(hù)普及金融知識(shí)，宣傳反洗錢(qián)知識(shí);通過(guò)進(jìn)學(xué)校、進(jìn)社區(qū)、進(jìn)市場(chǎng)、進(jìn)企業(yè)等形式，對(duì)學(xué)校師生、老年人、外來(lái)務(wù)工人員等進(jìn)行金融知識(shí)宣傳教育，介紹非法集資、洗錢(qián)的危害等，提高社會(huì)公眾對(duì)非法集資、洗錢(qián)的風(fēng)險(xiǎn)防范意識(shí)，讓群眾更深刻地認(rèn)識(shí)到反洗錢(qián)的危害，增強(qiáng)了受眾者“保護(hù)自己，請(qǐng)您遠(yuǎn)離洗錢(qián)活動(dòng)”反洗錢(qián)意識(shí)，營(yíng)造“全民參與、遏制洗錢(qián)”的良好氛圍。
