近年來，伴隨著互聯(lián)網(wǎng)經(jīng)濟的飛速發(fā)展，國內(nèi)經(jīng)濟、社會環(huán)境愈發(fā)復(fù)雜多變，金融機構(gòu)的反洗錢工作也面臨著越來越嚴(yán)峻的挑戰(zhàn)。工行常州武進支行從基層反洗錢工作入手，不斷完善一線網(wǎng)點反洗錢管理措施，加強反洗錢履職，提升反洗錢質(zhì)效，堅守反洗錢第一道關(guān)口。
高度重視，加強培訓(xùn)，提高一線員工反洗錢綜合素質(zhì)。網(wǎng)點是落實反洗錢工作的最基層單位，是風(fēng)險防控的橋頭堡，一線員工的反洗錢能力至關(guān)重要。該行高度重視一線員工的反洗錢綜合素質(zhì)，從思想和能力兩方面出發(fā)，一方面，該行篩選反洗錢典型案例，通過案例分析和警示教育，提升員工思想覺悟和自身站位，從思想上高度重視反洗錢工作，不敷衍了事，慎重對待每一筆業(yè)務(wù)，嚴(yán)守風(fēng)險關(guān)口。另一方面，該行利用晨會、班后會等時間，加強員工業(yè)務(wù)培訓(xùn)，組織觀看反洗錢相關(guān)的網(wǎng)絡(luò)培訓(xùn)班，提高員工反洗錢知識和技能儲備，并通過周期性案例講解和場景模擬，提高員工對相似可疑業(yè)務(wù)的敏銳性和警惕性，能第一時間察覺業(yè)務(wù)風(fēng)險點，強化反洗錢風(fēng)險防火墻。
強化網(wǎng)點履職，落實反洗錢風(fēng)險防控機制，切實做好網(wǎng)點日常反洗錢工作。為進一步落實網(wǎng)點反洗錢風(fēng)險防控第一線的職責(zé)，該行堅持“風(fēng)險為本”的反洗錢工作原則，加強對轄內(nèi)網(wǎng)點反洗錢日常工作履職情況的關(guān)注力度，督促各網(wǎng)點進一步加強客戶身份識別和風(fēng)險分類工作，轄內(nèi)網(wǎng)點依規(guī)對每位到店客戶做好個人信息維護工作，提高客戶信息完整率和有效率，為反洗錢工作提供可靠數(shù)據(jù)依據(jù)。同時，依托系統(tǒng)，嚴(yán)格按規(guī)定做好每日的交易監(jiān)測，有效提升反洗錢精準(zhǔn)防控效果，將風(fēng)險控制在最小范圍。
加強反洗錢宣傳，提升全民反洗錢綜合素質(zhì)。為進一步遏制洗錢風(fēng)險，鞏固反洗錢群眾基礎(chǔ)，工行常州武進支行不斷加強反洗錢對外宣傳力度。該行首抓網(wǎng)點陣地宣傳，通過擺放反洗錢宣傳折頁、LED滾動屏投放宣傳材料、廳堂指導(dǎo)解說等形式，為每一位到店客戶科普洗錢的危害和特征，反洗錢知識和技能。其次，積極走進群眾，專業(yè)人員攜帶反洗錢宣傳單，走進附近大型商場，工業(yè)集中區(qū)，居民區(qū)等人口密集場所，在全轄區(qū)開展反洗錢宣傳活動。最后，該行與時俱進，活用互聯(lián)網(wǎng)宣傳途徑，制作反洗錢宣傳圖文，通過微信公眾號、朋友圈、融e聯(lián)等線上平臺進行大面積推廣，擴大反洗錢知識普及面，讓更多群眾學(xué)會保護自身權(quán)益，遠離洗錢陷阱，從基礎(chǔ)上遏制洗錢危害，進一步擴大反洗錢工作戰(zhàn)果。
