針對(duì)日益猖獗的電信網(wǎng)絡(luò)詐騙，近期人行開展“冬季攻勢“行動(dòng)。2022年以來省行連續(xù)召開兩次反電詐專題會(huì)議，要求全行上下高度重視。建行長沙湘江支行迅速行動(dòng)，個(gè)人金融部、網(wǎng)卡部、財(cái)會(huì)部協(xié)同作戰(zhàn)，組織落實(shí)做好各項(xiàng)反電詐工作。
一是思想重視；彭建四副行長多次指示個(gè)人金融部、網(wǎng)卡部、財(cái)會(huì)部密切配合，重視反電詐工作，實(shí)時(shí)跟進(jìn)，不拖長沙地區(qū)后腿。財(cái)會(huì)部再次轉(zhuǎn)發(fā)《個(gè)人銀行賬戶異常開戶特征》，《個(gè)人開戶溝通指南》，在委派工作群要求網(wǎng)點(diǎn)委派組織學(xué)習(xí)并具體落實(shí)。
二是開戶行嚴(yán)格審核；湘江支行所轄網(wǎng)點(diǎn)利用晨會(huì)，組織柜面人員反復(fù)學(xué)習(xí)《關(guān)于做好個(gè)人客戶反電詐工作的緊急通知》有關(guān)要求。前臺(tái)網(wǎng)點(diǎn)作為對(duì)公結(jié)算賬戶、個(gè)人賬戶開立的源頭，開戶行在開立賬戶時(shí)，加強(qiáng)審核，嚴(yán)格落實(shí)“三問、二查、一告誡”，做到“6個(gè)必須”，嚴(yán)格審核開戶資料，落實(shí)盡職調(diào)查報(bào)告。
三是審批機(jī)構(gòu)和授權(quán)人員嚴(yán)格把關(guān)；二級(jí)行在對(duì)公結(jié)算賬戶審批中，仔細(xì)核查各項(xiàng)資料是否齊全，填寫是否規(guī)范，營業(yè)執(zhí)照、法人、代理人身份核查到位情況，對(duì)于缺少資料和步驟的賬戶，即刻退回并要求網(wǎng)點(diǎn)落實(shí)整改。
四是加強(qiáng)客戶回訪；個(gè)人賬戶開戶后3-7天內(nèi)，網(wǎng)點(diǎn)落實(shí)個(gè)人客戶回訪制度，并據(jù)實(shí)登記《湘江支行個(gè)人賬戶回訪記錄臺(tái)賬》。
五是落實(shí)賬戶管控要求；省行通過反欺詐系統(tǒng)下發(fā)的風(fēng)險(xiǎn)賬戶和涉案賬戶，當(dāng)天核查、管控處理到位，并將結(jié)果反饋。
通過多項(xiàng)舉措，對(duì)2022年1月1日起新開賬戶（新開賬戶、辦理手機(jī)號(hào)碼變更、掛失、改密等特殊業(yè)務(wù)的賬戶，實(shí)施管控后又重新解封的賬戶）涉案賬戶實(shí)現(xiàn)“零容忍”，切實(shí)降低涉案賬戶。
