2021年度，工行鎮(zhèn)江分行認(rèn)真執(zhí)行各項金融政策及管理要求，積極配合人行完成相關(guān)工作部署，合法合規(guī)意識較好，內(nèi)控制度健全完善，抗風(fēng)險能力不斷增強(qiáng)，實(shí)現(xiàn)了“雙零一級”的內(nèi)控目標(biāo)。通過評選，在鎮(zhèn)江市轄內(nèi)29家銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)中，年度人民銀行政策執(zhí)行情況榮獲A類等級。
一是健全制度，明確要求。該行制定內(nèi)外部監(jiān)管機(jī)構(gòu)檢查配合工作實(shí)施細(xì)則，按照專業(yè)對口原則，明確市分行牽頭部室、各業(yè)務(wù)部室與各監(jiān)管機(jī)構(gòu)聯(lián)系部門，從走訪頻率、監(jiān)管檢查配合、資料報送等方面明確對口部室配合監(jiān)管工作要求。2021年，該行行級領(lǐng)導(dǎo)、各相關(guān)部室主要負(fù)責(zé)人加強(qiáng)監(jiān)管走訪匯報，頻率達(dá)到每季至少一次以上，全年共走訪監(jiān)管機(jī)構(gòu)109次，實(shí)現(xiàn)與監(jiān)管機(jī)構(gòu)的有效對接，從制度層面上為提升外部監(jiān)管配合工作提供有力保障和支撐。
二是積極宣導(dǎo)，營造氛圍。該行積極傳達(dá)監(jiān)管政策精神，加強(qiáng)合規(guī)理念宣導(dǎo)。2021年以來，市行、支行、部室主要負(fù)責(zé)人分別開展了“敬畏合規(guī) 不踩紅線”合規(guī)授課及關(guān)于推進(jìn)內(nèi)控合規(guī)價值創(chuàng)造的的宣講；開展“學(xué)規(guī)制、守紅線、強(qiáng)執(zhí)行”、合規(guī)手冊推廣應(yīng)用、“三新”人員培訓(xùn)等活動；聚焦監(jiān)管處罰與整改，梳理分析突出問題及同業(yè)處罰案例，研判風(fēng)險隱患，研究改進(jìn)舉措。通過持續(xù)加強(qiáng)合規(guī)文化建設(shè)，主動適應(yīng)監(jiān)管要求，嚴(yán)格遵守監(jiān)管政策。
三是強(qiáng)化責(zé)任，嚴(yán)守底線。人行政策執(zhí)行情況評價指標(biāo)體系涉及13類，評價指標(biāo)呈現(xiàn)指標(biāo)多、涉及專業(yè)廣的特點(diǎn)，該行要求各專業(yè)部門細(xì)化落實(shí)評價指標(biāo)分工，強(qiáng)化對涉及評價指標(biāo)的學(xué)習(xí)，充分理解和掌握評價標(biāo)準(zhǔn)，主動將評價要求與專業(yè)管理工作相結(jié)合，落實(shí)專門人員對日常監(jiān)管報告、配合事項逐項進(jìn)行把關(guān)，強(qiáng)化經(jīng)辦業(yè)務(wù)的事中控制和質(zhì)量監(jiān)督，從源頭杜絕遲報、錯報、漏報現(xiàn)象。
四是加強(qiáng)督導(dǎo)，嚴(yán)肅問責(zé)。對監(jiān)管政策執(zhí)行情況評價、配合情況通報及日常反饋的相關(guān)問題，該行高度重視，一把手行長和分管行領(lǐng)導(dǎo)及時作出批示和要求，指定牽頭部門、各業(yè)務(wù)部門研判監(jiān)管形勢，推動問題深度整改。同時對監(jiān)管通報中的問題進(jìn)行分析，對存在責(zé)任的當(dāng)事人、分管領(lǐng)導(dǎo)追究責(zé)任，對部門進(jìn)行考核扣罰，促進(jìn)“一道防線”監(jiān)管政策執(zhí)行力提升，保證各項監(jiān)管要求落地執(zhí)行。
