近日，建行湖州城中支行對(duì)公柜臺(tái)受理了一筆看似簡(jiǎn)單卻疑點(diǎn)重重的業(yè)務(wù)。一名年輕的小姑娘帶著一位年長(zhǎng)的老人前來(lái)辦理對(duì)公賬戶開(kāi)立業(yè)務(wù)，看似簡(jiǎn)單的業(yè)務(wù)卻存在著較大的安全隱患。
基于開(kāi)立基本存款賬戶業(yè)務(wù)要非常關(guān)注細(xì)節(jié)識(shí)別，網(wǎng)點(diǎn)理財(cái)經(jīng)理在識(shí)別過(guò)程中發(fā)現(xiàn)了一些可疑之處。
首先，通過(guò)查看客戶提供的營(yíng)業(yè)執(zhí)照正本和副本，發(fā)現(xiàn)該單位成立時(shí)間和工商發(fā)證日期兩個(gè)時(shí)間點(diǎn)存在較大的時(shí)間間隔 。
其次，發(fā)現(xiàn)該公司的注冊(cè)地址為杭州市下城區(qū)，并非湖州市本地，因此網(wǎng)點(diǎn)理財(cái)經(jīng)理查詢了新一代的云平臺(tái)。經(jīng)查詢發(fā)現(xiàn)該公司在2018年曾因工商年檢事宜被拉入過(guò)黑名單，直至2021年5月才從黑名單中移除。
隨后網(wǎng)點(diǎn)理財(cái)經(jīng)理又認(rèn)真查看了法人的身份證，發(fā)現(xiàn)該法人出生于1959年，并非是現(xiàn)場(chǎng)的兩人，同時(shí)借助“企查查”查詢到該法人為100%控股。
由于對(duì)法人的真實(shí)身份存疑，網(wǎng)點(diǎn)理財(cái)經(jīng)理進(jìn)一步詢問(wèn)法人開(kāi)戶的原因，陪同的年輕小姑娘回答含糊，一直強(qiáng)調(diào)老人實(shí)際為老板的父親，但老人不會(huì)寫(xiě)字，老板委托其陪同來(lái)辦理開(kāi)戶業(yè)務(wù)。
本著謹(jǐn)慎負(fù)責(zé)的原則，當(dāng)網(wǎng)點(diǎn)理財(cái)經(jīng)理詢問(wèn)陪同的小姑娘企業(yè)注冊(cè)地和經(jīng)營(yíng)地為何不一致，單位是否從事網(wǎng)上銷(xiāo)售時(shí)，她竟脫口而出該營(yíng)業(yè)執(zhí)照是前不久從杭州買(mǎi)來(lái)的，實(shí)際經(jīng)營(yíng)地址是湖州市織里鎮(zhèn)。
網(wǎng)點(diǎn)理財(cái)經(jīng)理發(fā)現(xiàn)該賬戶問(wèn)題重重，存在較大的安全隱患，故而立即向營(yíng)運(yùn)主管匯報(bào)情況。營(yíng)運(yùn)主管聽(tīng)聞后立即聯(lián)系客戶經(jīng)理告知該賬戶開(kāi)立存在的風(fēng)險(xiǎn)，同時(shí)也向客戶做好解釋?zhuān)瑢?duì)自己負(fù)責(zé)，對(duì)工作負(fù)責(zé)，拒絕為其開(kāi)立賬戶。
雖然柜面工作枯燥重復(fù)，但對(duì)建行的安全運(yùn)營(yíng)工作也提出了越來(lái)越大的考驗(yàn)，每一筆看似簡(jiǎn)單的業(yè)務(wù)背后都凝聚著柜面工作人員的細(xì)心、專(zhuān)業(yè)和謹(jǐn)慎的工作態(tài)度。建行柜面工作人員會(huì)始終堅(jiān)守自己的職業(yè)操守和底線，凡事多問(wèn)幾個(gè)為什么，不斷提升自身業(yè)務(wù)素質(zhì)，進(jìn)一步筑牢風(fēng)險(xiǎn)防線，從而從源頭上杜絕隱患，確保我行資金安全。
