工行江門分行關(guān)于警惕參與買賣賬戶的風(fēng)險(xiǎn)提示

  近期，不時(shí)有中介公司打電話咨詢營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)一天最多能開多少個(gè)對公賬戶。這一特殊的業(yè)務(wù)咨詢引起我行的重視。經(jīng)調(diào)查發(fā)現(xiàn)，申請開戶的企業(yè)法人大多文化水平不高，有的連簡單的漢字都不會寫，卻提出要開立大額注冊資本對公賬戶，且手機(jī)號碼不是本人使用，存在較大將對公賬戶出借給他人的嫌疑。

  買賣賬戶包括買賣、出租、出借賬戶，具體指個(gè)人或單位未按國家有關(guān)法律法規(guī)規(guī)定，將自己的個(gè)人賬戶或單位賬戶以賣、租、借的方式給予他人使用的違法行為。常見的表現(xiàn)方式有：不法分子以金錢為誘餌，招募社會上的閑散人員，作為企業(yè)的法定代表人到工商局注冊營業(yè)執(zhí)照，申領(lǐng)完馬上到銀行開立銀行賬戶等。

  買賣、出租、出借賬戶為電信詐騙、洗錢、逃稅、行賄、受賄等犯罪行為提供了滋生土壤，嚴(yán)重危害人民群眾財(cái)產(chǎn)安全和合法權(quán)益，有損社會誠信和社會秩序。
   
  為保護(hù)消費(fèi)者合法權(quán)益，維護(hù)正常金融秩序，工商銀行提醒消費(fèi)者妥善保管好個(gè)人資料，遠(yuǎn)離買賣賬戶違法行為。
        
  一、出租、出借、出售和購買個(gè)人銀行賬戶或企業(yè)賬戶后果很嚴(yán)重，除了被記入個(gè)人征信報(bào)告和5年內(nèi)暫停所有的非柜面業(yè)務(wù)及支付業(yè)務(wù)外，還可能涉嫌犯罪。
          
  二、廣大消費(fèi)者應(yīng)妥善保管好自己的身份證、銀行卡、對公賬戶、網(wǎng)銀U盾等存取工具，保護(hù)好登錄賬號和密碼等個(gè)人信息，切莫貪圖小利參與買賣銀行卡和對公賬戶等違法犯罪活動，以免造成更大的經(jīng)濟(jì)損失，并承擔(dān)相應(yīng)法律責(zé)任。

  三、廣大消費(fèi)者一旦發(fā)現(xiàn)買賣身份證、銀行卡、對公賬戶的犯罪行為，應(yīng)及時(shí)向公安機(jī)關(guān)舉報(bào)，配合公安機(jī)關(guān)或發(fā)卡銀行做好調(diào)查取證工作，共同維護(hù)公平誠信的良好社會秩序。