郵儲銀行揚州高郵市支行扎實做好賬戶風險管理工作

  近日，為認真落實人民銀行和上級行關(guān)于賬戶風險管理和打擊電信詐騙、打擊跨境賭博的工作要求，郵儲銀行高郵市支行多措并舉，深入扎實開展相關(guān)工作。

  1、持續(xù)開展優(yōu)化賬戶服務和反詐拒賭宣傳活動，充分利用傳統(tǒng)媒介、新型媒體及網(wǎng)點陣地，多渠道、多樣式、多形態(tài)開展相關(guān)宣傳活動，讓客戶知曉參與賬戶買賣屬違法行為，一旦被列為黑名單，將面臨各家銀行賬戶服務限制。

  2、督促員工嚴格落實客戶身份識別要求，切實履行客戶身份識別義務，認真審核客戶資料，準確判斷客戶真實開戶意愿，同時加強員工的防電詐宣導培訓，對轄內(nèi)疑似涉案賬戶信息進行分析，總結(jié)風險賬戶特征，梳理常見作案手段，開展防范電信網(wǎng)絡詐騙專項培訓，有效提升員工識別異�？蛻舻哪芰Α�

  3、為加強開戶管理和交易管控，嚴格落實開戶實名制，防范電信網(wǎng)絡新型違法犯罪交易風險事件，將從以下幾個方面進行管控：一是網(wǎng)點員工在柜面辦理個人結(jié)算賬戶時，通過“風險防控平臺”中的“身份證黑名單”查詢功能進行進一步驗證。二是網(wǎng)點員工在柜面辦理個人結(jié)算賬戶時，雙人對客戶身份證件進行審核。三是網(wǎng)點員工在柜面辦理個人結(jié)算賬戶時，根據(jù)客戶實際情況有選擇地詢問客戶開戶用途、預留手機號、地址、職業(yè)、收入來源、交易限額需求等。四是督促網(wǎng)點切實履行客戶身份識別及告知義務，確保開戶環(huán)節(jié)審查到位。

  通過此次全面排查，強化了銀企依法守規(guī)、審慎經(jīng)營理念，實現(xiàn)了賬戶管理風險識別、涉賭涉詐防控與整治的常態(tài)化建設。