為進(jìn)一步推動(dòng)防范、打擊、治理電信網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪活動(dòng)，提高社會(huì)公眾對(duì)電信網(wǎng)絡(luò)詐騙的警惕意識(shí)與識(shí)別能力，保護(hù)客戶資金安全，郵儲(chǔ)銀行蓮花縣支行通過“四強(qiáng)化”，積極構(gòu)筑“防騙門”，為客戶守護(hù)好資金安全。
強(qiáng)化對(duì)員工防詐騙技能的培訓(xùn)。對(duì)柜面人員、保安人員、大堂經(jīng)理等開展電信詐騙防范知識(shí)培訓(xùn)，使其熟悉電信詐騙防范手法，掌握防騙要領(lǐng)，組織開展防范電信詐騙預(yù)案演練，提高柜面人員的警覺性和實(shí)際處置能力。同時(shí)，加大營業(yè)場所自助服務(wù)區(qū)的巡視力度。對(duì)于辦理匯款或轉(zhuǎn)賬業(yè)務(wù)的客戶，要及時(shí)提醒客戶不要輕易向陌生人匯款。對(duì)神色慌張、舉止反常的客戶問清匯款事由、與收款方是否認(rèn)識(shí)等，及時(shí)向客戶發(fā)出“安全提示”。
強(qiáng)化對(duì)公眾防詐騙知識(shí)的宣傳。該支行通過組建宣傳小分隊(duì)，深入社區(qū)、集市、商超進(jìn)行宣傳，向公眾普及常見的十種詐騙典型手法及應(yīng)對(duì)措施，普及斷卡行動(dòng)相關(guān)知識(shí)，講解非法買賣賬戶的危害性及需要承擔(dān)的法律責(zé)任，普及防電信網(wǎng)絡(luò)詐騙錦囊“六不一要三問”、“十個(gè)凡是”、“六個(gè)一律”，提醒公眾不輕信來歷不明的電話和手機(jī)短信，不向陌生人轉(zhuǎn)賬，不慎被騙要及時(shí)報(bào)案。
強(qiáng)化對(duì)新開戶客戶分類分級(jí)管理。網(wǎng)點(diǎn)人員必須嚴(yán)格執(zhí)行《開戶業(yè)務(wù)人員問詢工作指引》，認(rèn)真核實(shí)客戶身份信息，做到五查三問，查職業(yè)、查用途、查過程、查意圖、查陪同，問職業(yè)，問用途，問相關(guān)證明材料；根據(jù)客戶口述的職業(yè)，引導(dǎo)客戶提供相關(guān)電子或APP截圖等材料作為輔助材料，根據(jù)客戶特征，提供與賬戶風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)相匹配的銀行賬戶功能。切實(shí)履行賬戶開立環(huán)節(jié)的風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別工作。同時(shí)履行賬戶開立環(huán)節(jié)的風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別，對(duì)客戶實(shí)行分類分級(jí)，必須在10日內(nèi)及時(shí)電話回訪，對(duì)異常賬戶及時(shí)采取管控措施。
強(qiáng)化對(duì)反賭反詐涉案賬戶的問責(zé)處理。按照誰開戶誰負(fù)責(zé)、誰審批誰負(fù)責(zé)的要求，每新增一戶涉案賬戶，對(duì)開戶人、審批人進(jìn)行相應(yīng)的考核，對(duì)累計(jì)辦理或授權(quán)開立涉案賬戶達(dá)到3戶的員工，進(jìn)行停崗學(xué)習(xí)，對(duì)涉案戶數(shù)達(dá)到2戶的網(wǎng)點(diǎn)，采取暫停辦理個(gè)人銀行賬戶開戶業(yè)務(wù)，后續(xù)組織相關(guān)檢查人員現(xiàn)場核實(shí)網(wǎng)點(diǎn)對(duì)防電詐工作推進(jìn)情況后再?zèng)Q定是否恢復(fù)新開戶。
郵儲(chǔ)銀行做為國有大型企業(yè)，始終擔(dān)負(fù)著防范電信詐騙工作的政治責(zé)任和社會(huì)責(zé)任，今后的工作中該支行將繼續(xù)落實(shí)一把手負(fù)責(zé)制，進(jìn)一步壓實(shí)全行員工責(zé)任擔(dān)當(dāng)，為打贏這場持久戰(zhàn)、攻堅(jiān)戰(zhàn)、創(chuàng)建平安蓮花做出貢獻(xiàn)。
