如今的外匯市場，變的是價格，不變的是波動。企業(yè)如何在波云詭譎的外匯市場中屹立，以不變應(yīng)萬變才是上策。商業(yè)銀行推動企業(yè)樹立風(fēng)險中性理念是促發(fā)展、穩(wěn)經(jīng)營、踐初心的應(yīng)有之措；推動企業(yè)外匯套保“量增、面擴(kuò)、價減”、增強(qiáng)外匯風(fēng)險管理的普惠性是落實(shí)“服務(wù)實(shí)體經(jīng)濟(jì)、防控金融風(fēng)險、深化金融改革”三項(xiàng)任務(wù)的重要舉措。工行徐州分行始終把“精準(zhǔn)扶持、減費(fèi)惠企”作為自身必修課，利用業(yè)務(wù)、渠道、人員、規(guī)模和系統(tǒng)上的優(yōu)勢，降低涉外企業(yè)套保成本，最終幫助企業(yè)實(shí)現(xiàn)財務(wù)管理的穩(wěn)定性和可預(yù)測性。
為進(jìn)一步落實(shí)自律機(jī)制及外匯風(fēng)險中性工作要求，擴(kuò)大政策宣傳效果，持續(xù)引導(dǎo)企業(yè)樹立風(fēng)險中性理念、增強(qiáng)匯率避險能力，工行徐州分行積極提升服務(wù)企業(yè)匯率風(fēng)險管理的“軟實(shí)力”，于2021年11月啟動“企業(yè)匯率風(fēng)險管理服務(wù)進(jìn)階活動”，通過持續(xù)加強(qiáng)對外向型企業(yè)的金融支持，為企業(yè)提供專業(yè)化、精細(xì)化、定制化的金融供給及服務(wù)，降低企業(yè)匯率風(fēng)險管理成本，進(jìn)而提高外匯衍生品套保比率，扎實(shí)推進(jìn)“兩個精準(zhǔn)、兩個強(qiáng)化”工作要求。
精準(zhǔn)宣傳、全域覆蓋
2021年以來，該行國際業(yè)務(wù)部牽頭為兩百余戶外資外貿(mào)企業(yè)開展各類形式的人民幣匯率走勢分析及避險產(chǎn)品宣講活動；針對行內(nèi)條線人員開展“匯率風(fēng)險管理服務(wù)能力提升”培訓(xùn)班，提升經(jīng)辦人員的業(yè)務(wù)技能和客戶服務(wù)能力，更好地引導(dǎo)客戶強(qiáng)化對匯率風(fēng)險的管理；聯(lián)合海關(guān)、稅務(wù)、商務(wù)、人民銀行和外匯管理局，走訪積極走訪各外貿(mào)外資企業(yè)，以實(shí)地走訪、現(xiàn)場指導(dǎo)和座談等形式，了解外貿(mào)企業(yè)需求和困難，引導(dǎo)企業(yè)樹立匯率風(fēng)險中性，根據(jù)各地區(qū)業(yè)務(wù)特點(diǎn)、區(qū)位實(shí)際、客戶群體，形成一企一策，結(jié)合“我為群眾辦實(shí)事”活動，助力企業(yè)匯率避險能力的提升。本年截止目前，該行已為全轄50余戶企業(yè)辦理338筆匯率避險產(chǎn)品，其中遠(yuǎn)期結(jié)售匯2.9億美元，比同期增幅達(dá)428.71%；辦理期權(quán)業(yè)務(wù)1160萬美元，較同期增幅達(dá)157.78%。
精準(zhǔn)扶持，減費(fèi)惠企
工行徐州分行持續(xù)擴(kuò)大銀行服務(wù)企業(yè)匯率風(fēng)險管理的輔導(dǎo)范圍，做好市場報價的快速反應(yīng)與整體服務(wù)工作，將匯率避險工具惠及更多中小企業(yè)。該行通過認(rèn)真分析轄內(nèi)外匯業(yè)務(wù)資源，按交易規(guī)模和綜合貢獻(xiàn)將轄區(qū)涉外客戶實(shí)行名單制分層管理，開辟“報價直通車”綠色通道，對客戶的套保產(chǎn)品辦理給與一、二、三檔優(yōu)惠報價，切實(shí)為客戶減費(fèi)讓利，降低套保成本。目前已有130戶企業(yè)享受綠色通道優(yōu)惠政策，累計(jì)讓利規(guī)模達(dá)500萬元。
強(qiáng)化供給，產(chǎn)品優(yōu)化
工商銀行致力于打造多渠道、全方位的匯率風(fēng)險服務(wù)鏈條。從事前、事中、事后三個階段，提供無縫銜接式金融服務(wù)。事前，結(jié)合匯率走勢和客戶未來現(xiàn)金流幫助識別匯率風(fēng)險，宣傳“保值”的風(fēng)險中性管理理念。事中，對客戶進(jìn)行衍生產(chǎn)品適合度評估，協(xié)助企業(yè)建立匯率風(fēng)險管理的目標(biāo)導(dǎo)向和損益預(yù)期，量身定做套保方案。事后，為客戶套保敞口提供估值和存續(xù)期服務(wù)。加大跨境人民幣推廣力度，從源頭上降低企業(yè)匯率風(fēng)險。在外管局多項(xiàng)政策的支持下，充分運(yùn)用金融科技提升企業(yè)跨境人民幣涉外收支的便利性，持續(xù)提升“一帶一路”金融服務(wù)能力。另外，發(fā)揮科技力量，打通外匯避險最后一公里。大力推廣網(wǎng)銀、電子交易平臺等套保交易線上渠道，滿足企業(yè)足不出戶快速高效的匯率管理需求。
強(qiáng)化溝通，經(jīng)驗(yàn)共享
在為企業(yè)提供匯率風(fēng)險管理服務(wù)的過程中，工行徐州分行積累了好多幫助涉外企業(yè)完善內(nèi)部管理、解決企業(yè)避險難題的成功經(jīng)驗(yàn)。M公司是典型的小微型企業(yè)，企業(yè)財務(wù)管理不夠精細(xì)化和匯率風(fēng)險意識較淡薄，多年來客戶日常支付材料款多以即期為主，在匯率雙向波動較大情況下，匯兌損失較大。今年來隨著進(jìn)出口量的快速增長，如何有效規(guī)避匯率風(fēng)險、實(shí)現(xiàn)資產(chǎn)保值成為企業(yè)減少財務(wù)損失的當(dāng)務(wù)之急。工行徐州分行獲悉企業(yè)相關(guān)情況后，積極向該公司宣講匯率風(fēng)險中性意識，幫助M公司初步建立起匯率風(fēng)險管理機(jī)制，兼顧匯率避險和資金收益最大化原則，設(shè)計(jì)遠(yuǎn)期、掉期、期權(quán)等產(chǎn)品組合，形成公司匯率管理方案，使公司匯率管理得到有效提升。該行國際部為M公司針對性設(shè)計(jì)了“即期結(jié)匯+一年期遠(yuǎn)期單筆賣出期權(quán)”的產(chǎn)品組合方案，通過期權(quán)費(fèi)改善結(jié)匯價格；結(jié)合企業(yè)現(xiàn)金流，綜合運(yùn)用即期、遠(yuǎn)期、結(jié)構(gòu)化方案累計(jì)為M公司獲利12.6萬元，大大提高了套期保值效果。
