今年以來(lái)，為有效落實(shí)“偽現(xiàn)金”交易防控要求，淮安城北支行主動(dòng)作為，積極組織員工參加業(yè)務(wù)培訓(xùn)，采取多種措施規(guī)范網(wǎng)點(diǎn)柜面現(xiàn)金存、取款業(yè)務(wù)流程，加強(qiáng)高風(fēng)險(xiǎn)客戶(hù)的管理，扎實(shí)開(kāi)展防范“偽現(xiàn)金”工作，嚴(yán)防洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)。
一是強(qiáng)化“偽現(xiàn)金”業(yè)務(wù)知識(shí)培訓(xùn)�；窗渤潜敝蟹e極組織網(wǎng)點(diǎn)人員學(xué)習(xí)《關(guān)于加強(qiáng)“偽現(xiàn)金”交易洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)管理的通知》，規(guī)范柜面現(xiàn)金存、取業(yè)務(wù)辦理流程，做好柜面現(xiàn)金收付操作落地執(zhí)行。其次組織網(wǎng)點(diǎn)人員學(xué)習(xí)“偽現(xiàn)金”交易引導(dǎo)話術(shù)，做好宣傳引導(dǎo)工作，避免客戶(hù)投訴，提升客戶(hù)體驗(yàn)。
二是嚴(yán)格落實(shí)“偽現(xiàn)金”交易規(guī)范操作�；窗渤潜敝幸缶W(wǎng)點(diǎn)人員積極引導(dǎo)客戶(hù)通過(guò)轉(zhuǎn)賬方式辦理相關(guān)業(yè)務(wù)，從源頭上防控“偽現(xiàn)金”交易洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)。對(duì)于堅(jiān)持通過(guò)“偽現(xiàn)金”交易辦理非同名個(gè)人或單位結(jié)算賬戶(hù)之間進(jìn)行大額資金轉(zhuǎn)移的客戶(hù)，要求客戶(hù)必須填寫(xiě)《現(xiàn)金存、取款業(yè)務(wù)背景調(diào)查表》，核實(shí)客戶(hù)身份無(wú)誤后再辦理相關(guān)業(yè)務(wù)。
三是加強(qiáng)“偽現(xiàn)金”交易高風(fēng)險(xiǎn)客戶(hù)交易管理�，F(xiàn)場(chǎng)主管適時(shí)關(guān)注“偽現(xiàn)金”交易業(yè)務(wù)，對(duì)被列入高風(fēng)險(xiǎn)的客戶(hù)到柜面辦理現(xiàn)金交易，除了要求必須預(yù)約外，還須經(jīng)相應(yīng)管理人員核準(zhǔn)，并針對(duì)客戶(hù)背景、資金來(lái)源、金額等進(jìn)行交叉比對(duì)，同時(shí)采取回訪、實(shí)地調(diào)查等盡職調(diào)查措施，核實(shí)客戶(hù)身份、資金和交易的真實(shí)性。對(duì)核查確認(rèn)存在較高洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)的客戶(hù)及相關(guān)結(jié)算賬戶(hù)，按照反洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)管理辦法有關(guān)要求，采取必要管控措施。
