為使反洗錢工作新年有新突破，工行長治長治分行積極適應(yīng)監(jiān)管要求，主動轉(zhuǎn)變工作思路，以強化反洗錢工作基礎(chǔ)為目標(biāo)，推動各崗位防字當(dāng)頭主動履職,全面提升支行員工反洗錢履職能力，推動長治分行反洗錢工作不斷提升。2022年2月21日到25日，內(nèi)控合規(guī)部組織全部支行行長、合規(guī)經(jīng)理、反洗錢崗等關(guān)鍵崗位人員開展了反洗錢培訓(xùn)。本次培訓(xùn)落實疫情防控要求，采取分區(qū)集中的方式,對城區(qū)22個支行(網(wǎng)點)開展送教到基層現(xiàn)場培訓(xùn),各縣區(qū)支行通過視頻方式參加了培訓(xùn)。
紀(jì)委書記在市分行會場開班儀式上，強調(diào)要通過此次培訓(xùn)，能對推進(jìn)反洗錢工作取得新突破提供幫助，并作出三點要求：一是要正確認(rèn)識反洗錢與業(yè)務(wù)發(fā)展相輔相成、相互促進(jìn)的關(guān)系，落實合規(guī)創(chuàng)造價值的要求。二是要把工作重心放在制度落實的有效性上，遵循“實質(zhì)大于形式”的工作要求，各支行行長作為本機構(gòu)洗錢風(fēng)險防控的第一責(zé)任人，對反洗錢工作要加大關(guān)注，做好日常督導(dǎo)，切實履行管理職責(zé)。三是要樹立全員意識、責(zé)任意識、擔(dān)當(dāng)意識。做到主動擔(dān)當(dāng)、強化學(xué)習(xí)、合規(guī)履職，不斷提高反洗錢履職能力。
本次培訓(xùn)力求實用性，分別從為什么做、做什么、如何做三個方面對相關(guān)人員進(jìn)行了培訓(xùn),主要包括三個方面內(nèi)容。一是監(jiān)管處罰的風(fēng)險點分析。從《山西省義務(wù)機構(gòu)2021年反洗錢執(zhí)法檢查發(fā)現(xiàn)問題有關(guān)文件的通知》中所列風(fēng)險點入手,舉一反三,對照分析了自查工作存在和自查發(fā)現(xiàn)的問題,對各問題形成的原因、產(chǎn)生的后果與參訓(xùn)人共同進(jìn)行了剖析,并根據(jù)反洗錢制度要求,提出今后的工作要求。二是對工銀BRAINS客戶風(fēng)險分類系統(tǒng)的運用進(jìn)行指導(dǎo)，詳細(xì)解釋了盡調(diào)崗、審核崗、分類崗的不同職責(zé)，各個中高風(fēng)險標(biāo)簽的內(nèi)容和客戶評分的流程。強調(diào)反洗錢協(xié)查人員應(yīng)做好反洗錢系統(tǒng)內(nèi)部協(xié)查、風(fēng)險提示和工銀BRAINS任務(wù)處理工作，切實提高反洗錢履職能力。三是對照《金融機構(gòu)客戶盡職調(diào)查和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》與我行反洗錢制度規(guī)范,對“風(fēng)險為本”的監(jiān)管思路；“客戶盡職調(diào)查”工作開展的新理念、新要求；開展客戶交流與對客戶身份綜合判斷的重要性及方法等內(nèi)容進(jìn)行了培訓(xùn)。培訓(xùn)還結(jié)合處罰案例對客戶信息采集、盡職調(diào)查中存在的突出問題進(jìn)行了警示，并探討如何在日常的工作中將反洗錢工作要求落到實處，從源頭上防范金融洗錢風(fēng)險。
本次共組織現(xiàn)場培訓(xùn)五場,城區(qū)22個支行網(wǎng)點的253名員工參加了培訓(xùn)并通過了培訓(xùn)測試,縣區(qū)13個支行參加了視頻培訓(xùn)。通過培訓(xùn),提高了各參訓(xùn)行主要負(fù)責(zé)人的責(zé)任意識,推動了各崗位人員履職的合規(guī)性,強化了我行反洗錢工作基礎(chǔ),為長治分行反洗錢工作取得新突破、邁上新臺階打下了堅實的基礎(chǔ)。
