工行徐州分行高度重視家族信托業(yè)務(wù)的發(fā)展，全行上下聯(lián)動，針對高凈值客戶財富管理、資產(chǎn)傳承、財富分配等個性化需求，于日前實現(xiàn)了首筆保險金家族信托業(yè)務(wù)簽約落地，從而更深層次地提升了客戶的粘合度，標識著該行私人銀行服務(wù)進入了一個新的里程碑。
為認真貫徹落實總省行政策要求，該行領(lǐng)導多次在重要會議上強調(diào)高凈值客戶及家族保險金信托業(yè)務(wù)的重要性，要求全行積極響應(yīng)，上下聯(lián)動全力全面推進此項業(yè)務(wù)。在全行對公對私條線進行梳理，找準目標客戶，以客戶需求為切入點，由個金部牽頭，與支行共同營銷。上述簽單就是省市支三級聯(lián)動，多次跟蹤追單，深度了解客戶需求、投資習慣，與客戶建立了良好的關(guān)系，獲得了客戶的信任，最終促成合作簽約。
深耕細作，持之以恒用心做好客戶服務(wù)工作。客戶維護工作不是一蹴而就，而是需要慎終如始的態(tài)度做好此項工作。該筆保險金信托業(yè)務(wù)的成功達成，一是得益于近十年來省市分行、支行、網(wǎng)點各層級的積極維護，熱情的服務(wù)態(tài)度、鍥而不舍的攻堅精神獲得客戶認可；二是該行理財團隊的專業(yè)的職業(yè)素養(yǎng)，提出的綜合服務(wù)方案打動客戶，最終實現(xiàn)了重點產(chǎn)品的營銷突破。
公私聯(lián)動，優(yōu)化客戶服務(wù)體驗。家族信托是家族鏈與企業(yè)鏈的連接業(yè)務(wù)，通過公私聯(lián)動、高層營銷的模式，利用工行平臺優(yōu)勢，資源共享，優(yōu)化客戶服務(wù)體驗。一方面向客戶解讀了當前國家最新政策法規(guī)，并對工行家族信托優(yōu)勢、資管新規(guī)背景等信息對客戶進行了溝通；另一方面組成公私柔性團隊，從客戶企業(yè)、家庭實際情況出發(fā)，制定家族信托設(shè)計方案，切實解決客戶難點問題，公私聯(lián)動共同營銷效果顯著。
一段時間以來，工行徐州分行多次邀請省行私人銀行中心專家以及相關(guān)法律業(yè)務(wù)專業(yè)律師，對支行行長、網(wǎng)點主任、理財經(jīng)理三個層級開展全員大練兵活動，要求從支行一把手到理財經(jīng)理都要掌握家族信托業(yè)務(wù)核心要義，在日�？蛻艟S護過程中，及時挖掘客戶需求，解決客戶問題，用更多的金融工具服務(wù)客戶。
