近年來(lái)，工行邳州支行認(rèn)真貫徹落實(shí)人民銀行、銀保監(jiān)局要求，深入開展涉案賬戶倒查及延伸賬戶風(fēng)險(xiǎn)排查、企業(yè)結(jié)算賬戶專項(xiàng)治理等一系列加強(qiáng)賬戶管理工作，推進(jìn)治理、防范不法分子利用企業(yè)銀行結(jié)算賬戶從事洗錢、非法集資、網(wǎng)絡(luò)賭博、電信詐騙等違法犯罪活動(dòng)，讓不法分子無(wú)空可鉆。
——加大賬戶管理培訓(xùn)力度，筑牢賬戶風(fēng)險(xiǎn)防控底線。該行多次組織相關(guān)部門和網(wǎng)點(diǎn)開展專題培訓(xùn)，傳達(dá)上級(jí)行及監(jiān)管部門加強(qiáng)賬戶管理的要求，對(duì)賬戶管理相關(guān)規(guī)章制度進(jìn)行系統(tǒng)的梳理講解，部署全面的賬戶排查清查工作任務(wù)，提升相關(guān)工作人員賬戶管理、防控賬戶風(fēng)險(xiǎn)的意識(shí)，提升了風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別能力和賬戶規(guī)范管理能力，進(jìn)一步筑牢賬戶風(fēng)險(xiǎn)防控長(zhǎng)城。
——嚴(yán)格新開賬戶身份識(shí)別，切實(shí)提升新開賬戶質(zhì)量。該行認(rèn)真履行客戶身份識(shí)別主體責(zé)任，做好盡職調(diào)查，嚴(yán)格落實(shí)不實(shí)地調(diào)查不予開戶的管理要求。對(duì)企業(yè)開立賬戶的，必須核實(shí)注冊(cè)地的真實(shí)性，實(shí)地調(diào)查時(shí)仔細(xì)核對(duì)企業(yè)提供的經(jīng)營(yíng)地址、營(yíng)業(yè)執(zhí)照登記的注冊(cè)地址與實(shí)際地址是否相符，核實(shí)開戶證明文件。對(duì)于新開企業(yè)結(jié)算賬戶實(shí)施回訪制度，對(duì)多次多日聯(lián)系不到的客戶立即進(jìn)行賬戶管控。
——開展無(wú)效賬戶清理工作，強(qiáng)化異常賬戶風(fēng)險(xiǎn)管理 。該行對(duì)證照吊銷、注銷及證照即將到期、長(zhǎng)期不動(dòng)戶分階段進(jìn)行清理、確認(rèn)，對(duì)于確實(shí)聯(lián)系不到客戶的分批進(jìn)行公告；注吊銷賬戶清理，未清理賬戶證照正常賬戶狀態(tài)為長(zhǎng)期不動(dòng)戶；對(duì)異常賬戶及時(shí)采取管理措施，避免造成嚴(yán)重后果。
——全面發(fā)揮系統(tǒng)功能優(yōu)勢(shì)，做好賬戶存續(xù)期管理 。為滿足新形勢(shì)下賬戶風(fēng)險(xiǎn)管理需求，提升風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控智能化程度，對(duì)于觸發(fā)監(jiān)測(cè)模型的賬戶及時(shí)組織客戶經(jīng)理開展盡職調(diào)查，了解客戶開立賬戶的目的、交易背景、經(jīng)營(yíng)規(guī)模及經(jīng)營(yíng)范圍，必要時(shí)追溯交易對(duì)手的情況。對(duì)于不配合核查的賬戶暫時(shí)采取降低或關(guān)閉非柜面渠道支付限額的方式進(jìn)行管控，待客戶提供需要的證明材料后按照經(jīng)營(yíng)規(guī)�；謴�(fù)各渠道的支付。
