郵儲銀行宿遷沭陽縣支行營業(yè)部成功攔截 異常開立單位賬戶

  2022年3月15日，郵儲銀行沭陽縣支行營業(yè)部柜面人員成功攔截一起虛假開立銀行賬戶的違法行為，杜絕了不法人員利用銀行賬戶進(jìn)行違法犯罪活動。

  下午14點40分左右，營業(yè)部對公柜員接到一個詢問對公開戶的電話，自稱為該公司法人，公司名稱為重慶***科技發(fā)展有限公司，注冊地為重慶市某地。對公柜員察覺異樣，隨后加其微信讓其發(fā)來營業(yè)執(zhí)照進(jìn)行查詢，發(fā)現(xiàn)該公司主要在網(wǎng)上經(jīng)營禮品、學(xué)習(xí)資料、文具等，銷售物品與營業(yè)執(zhí)照嚴(yán)重不符。工作人員隨后告知客戶營業(yè)執(zhí)照經(jīng)營范圍和實際經(jīng)營不一致是無法開戶的，并拒絕辦理該開戶業(yè)務(wù)。我行對公柜員及時發(fā)現(xiàn)并處置該起對公異常開戶業(yè)務(wù)，有效防止了異常開戶風(fēng)險蔓延。

  郵儲銀行沭陽縣支行強(qiáng)化業(yè)務(wù)操作規(guī)范，嚴(yán)格規(guī)范開戶工作流程及客戶意愿真實性審核，控制好源頭性風(fēng)險，有效防范結(jié)算賬戶欺詐風(fēng)險，及時遏制虛假開戶以及隱含其中的法律、經(jīng)濟(jì)、聲譽(yù)等各類風(fēng)險，有力維護(hù)了金融秩序。