工行鹽城分行加強(qiáng)旺季期間重點風(fēng)險領(lǐng)域管控

  為保障歲末年初重點風(fēng)險領(lǐng)域業(yè)務(wù)合規(guī)運行，近期，工行鹽城分行多措并舉，切實加強(qiáng)旺季期間重點風(fēng)險領(lǐng)域管控。

  一、高度重視，專題部署。2021年12月，該行召開內(nèi)控合規(guī)工作專業(yè)會議，各支行協(xié)管內(nèi)控工作負(fù)責(zé)人現(xiàn)場匯報了支行2021年內(nèi)控案防工作開展情況、當(dāng)前存在的主要問題及下一步工作措施。內(nèi)控合規(guī)部總經(jīng)理對歲末年初內(nèi)控案防重點工作進(jìn)行了提示。市分行紀(jì)委書記、協(xié)管內(nèi)控行領(lǐng)導(dǎo)分析了當(dāng)前內(nèi)外部案防形勢，要求全行要進(jìn)一步加強(qiáng)風(fēng)險排查工作，防范風(fēng)險事件發(fā)生，筑牢風(fēng)險防范底線思維。一是抓好歲末年初旺季期間重點風(fēng)險領(lǐng)域排查管控，要高度關(guān)注“網(wǎng)點現(xiàn)金管理和操作風(fēng)險、合規(guī)銷售、員工異常行為排查、監(jiān)管投訴舉報包括負(fù)面譽(yù)情”四個風(fēng)險點。二是對2021年以來發(fā)生的屢禁不止的典型案例做好歸類和警示教育，要進(jìn)一步明確對屢禁不止的行為嚴(yán)肅處理。三是各支行要明確一名合規(guī)主管，做好支行日常內(nèi)控案防各項工作推進(jìn)。

  二、梳理分析，提示風(fēng)險。該行內(nèi)控合規(guī)部根據(jù)行領(lǐng)導(dǎo)要求梳理了2021年以來在各類檢查、監(jiān)測中發(fā)現(xiàn)的部分典型違規(guī)風(fēng)險事件和屢查屢犯違規(guī)問題，編寫典型案例，下發(fā)了《旺季關(guān)鍵環(huán)節(jié)和崗位風(fēng)險提示》，提示員工在日常工作中合規(guī)操作，嚴(yán)守底線�！讹L(fēng)險提示》共涵蓋“員工離崗或日終系統(tǒng)未簽退、員工規(guī)避反交易、員工違規(guī)與客戶發(fā)生資金往來、新發(fā)放貸款短期劣變、員工將個人統(tǒng)一認(rèn)證號交他人使用、員工將個人信用卡出借給他人使用、員工代客保管銀行卡并代客操作、網(wǎng)點違規(guī)開設(shè)保險沙龍”等八大類風(fēng)險，對每個風(fēng)險點進(jìn)行了分析并提出了管理建議。結(jié)合省分行編發(fā)的《關(guān)鍵風(fēng)險環(huán)節(jié)典型案例提示》PPT，要求各支行認(rèn)真組織學(xué)習(xí)，吸取教訓(xùn)，防范類似違規(guī)行為再次發(fā)生。