為加強(qiáng)反洗錢(qián)工作，增強(qiáng)員工反洗錢(qián)工作能力，進(jìn)一步提高反洗錢(qián)工作人員的業(yè)務(wù)素質(zhì)。近日，淮安新區(qū)支行組織開(kāi)展反洗錢(qián)業(yè)務(wù)培訓(xùn)工作，從思想上提升員工反洗錢(qián)意識(shí)，從技能上強(qiáng)化員工反洗錢(qián)能力，督導(dǎo)員工嚴(yán)格遵守反洗錢(qián)各項(xiàng)規(guī)章制度，切實(shí)防范洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)。
在培訓(xùn)中，該行組織員工學(xué)習(xí)了《中華人民共和國(guó)反洗錢(qián)法》，以及“一個(gè)規(guī)定、兩個(gè)辦法”，并對(duì)反洗錢(qián)的定義、反洗錢(qián)的主要法律法規(guī)、商業(yè)銀行如何開(kāi)展反洗錢(qián)工作等進(jìn)行了全面的宣講，并對(duì)反洗錢(qián)系統(tǒng)及工銀BRAINS系統(tǒng)進(jìn)行了培訓(xùn)，促使員工了解掌握人民幣大額支付交易操作流程、反洗錢(qián)系統(tǒng)應(yīng)用操作流程、可疑交易報(bào)告操作流程。同時(shí)，此次培訓(xùn)明確了臨柜人員對(duì)大額支付交易信息維護(hù)、對(duì)可疑支付交易信息的逐筆判斷、登記、審核、上報(bào)等環(huán)節(jié)的流程，明確網(wǎng)點(diǎn)反洗錢(qián)操作員、反洗錢(qián)聯(lián)絡(luò)員對(duì)風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控系統(tǒng)篩選的數(shù)據(jù)進(jìn)行甄別、對(duì)可疑交易缺失信息進(jìn)行補(bǔ)錄。該行明確了可疑報(bào)送填制要求、報(bào)送時(shí)間；明確各崗位每日、每周、每月工作流程和崗位責(zé)職，規(guī)范了一線(xiàn)員工尤其是反洗錢(qián)崗位責(zé)任人對(duì)大額、可疑交易的操作，提高了員工反洗錢(qián)的甄別和判斷能力。
此次培訓(xùn)對(duì)如何做好下一步的反洗錢(qián)工作提出了具體要求：一是各網(wǎng)點(diǎn)要利用班后時(shí)間進(jìn)一步加強(qiáng)對(duì)柜臺(tái)人員的反洗錢(qián)業(yè)務(wù)培訓(xùn)工作，熟練掌握反洗錢(qián)業(yè)務(wù)變化內(nèi)容和要求，在實(shí)際工作中加以運(yùn)用，不斷增強(qiáng)全員的反洗錢(qián)意識(shí)；二是認(rèn)真履職，必須做到反洗錢(qián)工作落實(shí)到崗、落實(shí)到人，進(jìn)一步完善大額和可疑交易報(bào)告制度，各網(wǎng)點(diǎn)要嚴(yán)格按照有關(guān)規(guī)定記錄與上報(bào)可疑交易情況；三是加強(qiáng)客戶(hù)盡職調(diào)查，完善賬戶(hù)資料，要嚴(yán)格按照要求保存客戶(hù)的賬戶(hù)資料；四是進(jìn)一步加強(qiáng)反洗錢(qián)知識(shí)宣傳，通過(guò)向客戶(hù)發(fā)放傳單、張貼宣傳海報(bào)，積極營(yíng)造反洗錢(qián)宣傳氛圍，讓客戶(hù)提高反洗錢(qián)的意識(shí)，了解洗錢(qián)犯罪的最新方式和特征，提高公眾防范風(fēng)險(xiǎn)的意識(shí)。
通過(guò)此次培訓(xùn)，全行員工對(duì)反洗錢(qián)工作“三原則”、“五項(xiàng)制度”有了深刻的理解，進(jìn)一步夯實(shí)了培訓(xùn)人員的反洗錢(qián)理論基礎(chǔ)，明確了銀行在反洗錢(qián)工作中所承擔(dān)的責(zé)任，增強(qiáng)了反洗錢(qián)工作主動(dòng)性，明確做好反洗錢(qián)工作是維護(hù)我國(guó)國(guó)家利益和人民群眾根本利益的需要，也是金融機(jī)構(gòu)承擔(dān)反洗錢(qián)義務(wù)。
