2022年2月25日,蔚縣金海居支行組織召開反洗錢工作培訓(xùn)。會議由營運(yùn)主管王偉卿主持,組織學(xué)習(xí)《關(guān)于轉(zhuǎn)發(fā)中國人民銀行辦公廳洗錢風(fēng)險提示的通知》(建張內(nèi)控【2022】5號),就“套代購”風(fēng)險情況、可疑交易特征組織員工進(jìn)行學(xué)習(xí),同時根據(jù)風(fēng)險提示中提及的客戶身份特征、客戶行為特征、賬戶交易特征要求開展自查自糾。最后,結(jié)合支行日常反洗錢工作提出以下要求:
一、規(guī)范操作,做好客戶身份識別和客戶身份資料及交易記錄保存
一是按照業(yè)務(wù)流程,完成客戶身份識別中客戶身份資料核對、錄入等工作,并按照安全、準(zhǔn)確、完整、保密的原則,做好客戶身份資料與交易記錄保存工作;二是依據(jù)“了解你的客戶”原則和制度要求,做好客戶初次身份識別、持續(xù)身份識別、特定客戶身份識別和加強(qiáng)客戶身份識別等規(guī)范操作,發(fā)現(xiàn)可疑及時增錄可疑交易報告;三是根據(jù)內(nèi)控、客戶、業(yè)務(wù)管理部門的管控需求,對洗錢高風(fēng)險客戶及時采取相應(yīng)的風(fēng)險控制措施,對名下的所有賬戶做暫停非柜面、“只收不付”等管控;四是積極配合做好反洗錢監(jiān)管和反洗錢行政調(diào)查,以及內(nèi)外部反洗錢協(xié)查工作。
二、加強(qiáng)現(xiàn)金管理,降低現(xiàn)金領(lǐng)域洗錢風(fēng)險
加強(qiáng)現(xiàn)金業(yè)務(wù)洗錢風(fēng)險管理制度的執(zhí)行,強(qiáng)化柜員的現(xiàn)金業(yè)務(wù)合規(guī)操作意識,主動引導(dǎo)客戶盡量采用轉(zhuǎn)賬方式,減少因現(xiàn)金交易產(chǎn)生的洗錢風(fēng)險。一是嚴(yán)格執(zhí)行現(xiàn)金收付規(guī)定,加強(qiáng)對營業(yè)期間大額現(xiàn)金收支和可疑交易的識別和監(jiān)測; 二是客戶要求辦理現(xiàn)金交易時,嚴(yán)格按照柜面現(xiàn)金收付管理規(guī)定操作,培養(yǎng)客戶預(yù)約取現(xiàn)的習(xí)慣。堅決杜絕簡化現(xiàn)金收付業(yè)務(wù)辦理流程或逆流程操作,切實防范因操作風(fēng)險和道德風(fēng)險而引發(fā)的違規(guī)事件。
此次培訓(xùn),增強(qiáng)了支行員工對“套代購”洗錢風(fēng)險的進(jìn)一步認(rèn)識,掌握了洗錢風(fēng)險特征,為支行營造打擊“套代購”走私宣傳氛圍,引導(dǎo)客戶自覺抵制非法交易做好了鋪墊。