2月16日，建行湖州糧貿(mào)支行成功堵截一起金融詐騙案件，為客戶挽回了經(jīng)濟(jì)損失，獲得了客戶稱贊和感謝。
這天下午，兩名客戶神色匆忙地進(jìn)入糧貿(mào)支行營(yíng)業(yè)廳，大堂經(jīng)理老汪第一時(shí)間上前詢問(wèn)需要辦理什么業(yè)務(wù)，客戶回復(fù)咨詢銀行卡提現(xiàn)異常業(yè)務(wù)。在進(jìn)一步咨詢客戶異常原因時(shí)，客戶表示是最近接到了陌生電話，詢問(wèn)他是否需要借款，然后他添加了微信，點(diǎn)擊對(duì)方發(fā)送的鏈接下載了APP，申請(qǐng)了線上小額貸款2萬(wàn)元的業(yè)務(wù)，在提現(xiàn)時(shí)系統(tǒng)提示銀行卡異常�，F(xiàn)場(chǎng)查看到客戶手機(jī)APP時(shí)，上面顯示“系統(tǒng)檢測(cè)您身份信息與銀行卡信息不匹配，導(dǎo)致系統(tǒng)多次打款異常，被監(jiān)管部門(mén)風(fēng)控系統(tǒng)檢測(cè)到你的賬戶信息存在風(fēng)險(xiǎn)已經(jīng)攔截凍結(jié)，如有疑問(wèn)請(qǐng)聯(lián)系業(yè)務(wù)經(jīng)理及時(shí)處理”。
老汪了解到情況，職業(yè)敏銳性讓他立馬警覺(jué)起來(lái)，他立即找來(lái)營(yíng)運(yùn)主管協(xié)助，將客戶銀行卡近期交易明細(xì)打印查看并詢問(wèn)客戶是否與業(yè)務(wù)經(jīng)理聯(lián)系或?qū)⑺^的解凍手續(xù)費(fèi)匯出。
在核實(shí)資金是否匯出的過(guò)程中，微信上聯(lián)系人不斷催促客戶及時(shí)處理，并帶有威脅成分，客戶十分擔(dān)心害怕。網(wǎng)點(diǎn)立即幫助客戶撥打110聯(lián)系管轄派出所，尋求警方幫助。等待民警趕到網(wǎng)點(diǎn)了解情況后，向客戶進(jìn)行了反詐宣傳教育，現(xiàn)場(chǎng)要求客戶刪除相關(guān)APP及拉黑刪除微信聯(lián)系人，阻止了本次詐騙事件�？蛻襞R走時(shí)再次對(duì)工作人員表示感謝。
當(dāng)前，網(wǎng)絡(luò)違法犯罪高發(fā)，建行湖州糧貿(mào)支行始終堅(jiān)持以客戶為中心的服務(wù)理念，組織員工學(xué)習(xí)反詐案例，提高識(shí)別能力和應(yīng)對(duì)處置能力，切實(shí)保障客戶資金安全。后續(xù)，支行將加強(qiáng)防詐反詐宣傳，不斷提升員工堵截風(fēng)險(xiǎn)事件的能力，促進(jìn)提高公眾安全防范意識(shí)，全力維護(hù)金融消費(fèi)者合法權(quán)益。
