建行湖州織里支行“請君入甕”攔截可疑資金

  近年來，全國各地正持續(xù)開展電信網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪的打擊治理，自實施以來，建行始終堅持齊抓共管、群防群治，取得了初步成效。建行湖州織里支行切實履行金融主體責(zé)任，嚴(yán)格審核開戶流程，加強公眾宣傳教育，通過系統(tǒng)智能監(jiān)測可疑交易，并對相關(guān)的涉案賬戶進行管控。

  2月23日，一名客戶持銀行卡和身份證前來網(wǎng)點大廳，聲稱自己的銀行卡無法使用。柜員通過查詢，發(fā)現(xiàn)該客戶已命中省公安廳及我行聯(lián)合研發(fā)的“請君入甕”系統(tǒng)，其賬戶已被自動設(shè)置管控。柜員迅速向營運主管報告，營運主管根據(jù)前期的業(yè)務(wù)學(xué)習(xí)結(jié)合客戶交易明細(xì)分析，初步判斷客戶資金交易較為可疑，需報告公安機關(guān)協(xié)查。

  網(wǎng)點立即啟動應(yīng)急預(yù)案，營運主管按照公安機關(guān)的協(xié)查要求馬上撥打96110，并要求柜員暫時穩(wěn)住客戶，等到民警的到來。為避免引起客戶懷疑，柜員繼續(xù)按照正常流程辦理業(yè)務(wù)，以“身份證照片與本人不像”為由多次拍照拖延時間，并指導(dǎo)客戶填寫申請書。柜員稱該賬戶的解控要經(jīng)過客戶經(jīng)理的調(diào)查和簽字，且需要一定的時間，客戶表示理解。隨后，將申請表交給大堂經(jīng)理。

  大堂經(jīng)理心領(lǐng)神會，以上樓找客戶經(jīng)理簽字為由繼續(xù)拖延。營運主管時刻觀察廳外動態(tài)，并繼續(xù)聯(lián)系警方。大約經(jīng)過十分鐘，民警仍未來到現(xiàn)場，在客戶的催促下，大堂經(jīng)理無奈佯裝申請書已提交客戶經(jīng)理正在簽字。柜員為進一步拖延時間，打消客戶疑慮，告知客戶需進一步完善其身份信息。經(jīng)過再次等待，兩名當(dāng)班民警終于來到網(wǎng)點，經(jīng)過簡單的詢問之后，將該名客戶帶往派出所進一步調(diào)查。