今年以來，工行邢臺鋼北支行高度重視反洗錢工作，自覺履行法定的反洗錢義務和監(jiān)管制度要求，完善制度，強化措施，落實責任，營造打擊洗錢犯罪和維護經(jīng)濟穩(wěn)定的良好氛圍，不斷促進反洗錢工作深入扎實開展。
該行通過行內(nèi)會議反復強調(diào)反洗錢工作的重要性、必要性和緊迫性，定期召開反洗錢工作專題會議，切實將反洗錢工作作為與業(yè)務發(fā)展同等重要的事情來對待。實際工作中，充分發(fā)揮員工主觀能動性，樹立強烈的大局意識、責任意識，認真扎實做好反洗錢工作。
認真做好客戶身份識別和風險分類工作。“客戶身份識別”作為反洗錢的一項基礎性工作，其執(zhí)行效果的好壞直接關系到反洗錢后續(xù)工作的順利開展。該行從嚴要求，把好客戶身份識別的關口，做好盡職調(diào)查工作。
嚴格現(xiàn)金業(yè)務管理，杜絕“偽現(xiàn)金”業(yè)務。該行非現(xiàn)金結算方式較多，資金劃轉方便、快捷，網(wǎng)點在為客戶辦理現(xiàn)金業(yè)務時積極加強宣傳和推介，引導客戶選擇轉賬、匯款等方式辦理資金劃轉。遇有客戶同時辦理現(xiàn)金支取和現(xiàn)金存入的情況，主動了解客戶需求，指導客戶選擇適合的結算方式，杜絕“偽現(xiàn)金”業(yè)務。同時加強現(xiàn)金業(yè)務管理，嚴格按制度要求規(guī)范現(xiàn)金業(yè)務操作，現(xiàn)金實物要真實同步進行轉移，嚴禁不動現(xiàn)金實物空做現(xiàn)金交易。
切實履行大額和可疑交易報告義務。大額交易和可疑交易報告制度是銀行履行反洗錢義務的具體體現(xiàn)。通過加強反洗錢大額和可疑交易報告，提高對可疑交易的甄別、分析、審核能力，增強人工新增、甄別的主動性和自覺性，認真執(zhí)行重大可疑交易專項報告制度，全面提升反洗錢工作報告質量。積極主動開展人工識別和盡職調(diào)查工作，對可能涉嫌犯罪的可疑交易或其他重大可疑交易情況按規(guī)定及時上報。
加強反洗錢知識培訓和宣傳。將反洗錢業(yè)務知識培訓列入重點業(yè)務培訓范疇，同時加強員工的職業(yè)道德和職業(yè)守則的教育。通過業(yè)務培訓和教育，增強反洗錢崗位人員的思想意識和責任意識，提高一線員工反洗錢工作技能。針對公眾對洗錢犯罪活動危害缺乏認識的現(xiàn)象，通過擺放宣傳折頁、懸掛宣傳條幅、發(fā)放反洗錢相關知識傳單等多種方式，大力開展反洗錢宣傳，營造良好的反洗錢氛圍，提高公眾對反洗錢危害的認識。
