為適應(yīng)反洗錢監(jiān)管新形勢，確保不發(fā)生洗錢及涉敏風險事件，今年以來，工行張家口涿鹿支行通過強化基礎(chǔ)管理，使反洗錢工作取得了較好的成效。
完善組織領(lǐng)導(dǎo)體系，確保反洗錢工作有序開展。為切實保證反洗錢各項工作順利開展，結(jié)合上級行的相關(guān)文件要求和支行的實際情況，構(gòu)建了一個較為完善的反洗錢組織體系，成立了以支行行長為組長，主管行長為副組長，各部室經(jīng)理為成員的反洗錢工作小組。針對每天的反洗錢管理系統(tǒng)的審核報備工作，指定專人負責，確保相關(guān)職能部門下達的反洗錢工作任務(wù)和要求能夠按時按質(zhì)完成。
加強學(xué)習(xí)，提高對反洗錢工作的認識。為切實將反洗錢工作落到實處，該行經(jīng)常利用晨會時間向全體員工宣傳和學(xué)習(xí)反洗錢法律法規(guī)，使每位員工都能夠深刻領(lǐng)會反洗錢的重要意義。同時實行以老帶新的工作模式，不僅讓新入行的員工得到一對一的指導(dǎo)，還能在每天的工作中，一邊實踐一邊學(xué)習(xí)，在全行形成人人重視人人參于反洗錢工作的氛圍。
認真履職，嚴格執(zhí)行大額和可疑支付交易報告制度。在提取現(xiàn)金方面，堅持每天對超過5萬元（含）的現(xiàn)金收付業(yè)務(wù)進行查詢和實時監(jiān)控，并要求需提前一天預(yù)約提現(xiàn)金額，嚴格執(zhí)行逐級審批的制度，對明顯套現(xiàn)的賬戶不予現(xiàn)金支付。對大額和可疑支付交易明確專人做好報送工作。
四是進一步完善工作機制，強化對反洗錢的履職管理。要求每位員工一定要求充分發(fā)揮好金融機構(gòu)控制洗錢的第一道屏障作用，確保金融領(lǐng)域反洗錢工作措施得到全面落實。
