為適應(yīng)新時(shí)期國(guó)內(nèi)外反洗錢(qián)形勢(shì)變化，提高全員洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)防范意識(shí)和防控技能，工行張家口懷來(lái)支行組織員工開(kāi)展“學(xué)、訓(xùn)、講”反洗錢(qián)培訓(xùn)教育活動(dòng)，通過(guò)培訓(xùn)使每位員工切實(shí)承擔(dān)起與工作崗位相對(duì)應(yīng)的反洗錢(qián)職責(zé)。
反洗錢(qián)崗位人員按照集團(tuán)洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)管理要求和本崗位職能分工，承擔(dān)相應(yīng)的反洗錢(qián)日常管理和具體操作職責(zé)。該行柜員、客戶經(jīng)理、客服經(jīng)理、運(yùn)營(yíng)主管等一線業(yè)務(wù)人員應(yīng)充分發(fā)揮了解客戶、熟悉業(yè)務(wù)的優(yōu)勢(shì)，勤勉盡責(zé)開(kāi)展客戶身份識(shí)別工作，留存必要的工作記錄，及時(shí)向本單位反洗錢(qián)崗位人員報(bào)告可疑線索。
其他員工在日常工作中發(fā)現(xiàn)客戶涉嫌洗錢(qián)的交易和行為，主動(dòng)、及時(shí)向本單位或上級(jí)行內(nèi)控合規(guī)部門(mén)報(bào)告。同時(shí)對(duì)于此類客戶采取加強(qiáng)交易監(jiān)控和報(bào)告、調(diào)高客戶風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)、合理限制業(yè)務(wù)范圍、審慎提供金融服務(wù)、中止業(yè)務(wù)合作關(guān)系等措施。
根據(jù)屬地監(jiān)管要求積極配合各項(xiàng)反洗錢(qián)監(jiān)管措施。在接受反洗錢(qián)監(jiān)管檢查時(shí)，及時(shí)準(zhǔn)確、實(shí)事求是地提供有關(guān)資料和數(shù)據(jù)，對(duì)檢查內(nèi)容、檢查事實(shí)、檢查結(jié)論應(yīng)與檢查人員進(jìn)行充分溝通，對(duì)檢查發(fā)現(xiàn)并確認(rèn)的問(wèn)題認(rèn)真落實(shí)整改。
