當(dāng)前，面臨個(gè)人銀行賬戶新型犯罪案件頻發(fā)、涉案賬戶風(fēng)險(xiǎn)高發(fā)的嚴(yán)峻形勢(shì)，工行張家口匯通支行切實(shí)提高思想認(rèn)識(shí)，堅(jiān)持從嚴(yán)防范、從嚴(yán)治理個(gè)人涉案賬戶，多措并舉持續(xù)推進(jìn)涉案賬戶防范治理工作，進(jìn)一步做好2022年防控電信網(wǎng)絡(luò)詐騙工作。
提高思想認(rèn)識(shí)，加強(qiáng)學(xué)習(xí)培訓(xùn)。該行多次組織中層、員工代表召開會(huì)議強(qiáng)調(diào)涉案賬戶防控工作，嚴(yán)肅向每名負(fù)責(zé)人、員工傳達(dá)防范涉案賬戶的嚴(yán)重性及緊迫性。支行責(zé)成主管個(gè)金、內(nèi)控案防副行長下沉網(wǎng)點(diǎn)，利用網(wǎng)點(diǎn)晨會(huì)、夕會(huì)進(jìn)行專項(xiàng)業(yè)務(wù)指導(dǎo)、培訓(xùn)、幫扶，將支行涉案賬戶整治措施、問責(zé)標(biāo)準(zhǔn)等宣導(dǎo)給網(wǎng)點(diǎn)員工，引起高度重視，帶領(lǐng)網(wǎng)點(diǎn)員工學(xué)習(xí)各類防范涉案賬戶相關(guān)風(fēng)險(xiǎn)提示以及防范涉案賬戶關(guān)鍵環(huán)節(jié)控制工作等相關(guān)文件，并組織員工針對(duì)不同業(yè)務(wù)場景進(jìn)行相關(guān)話術(shù)、審核要點(diǎn)的業(yè)務(wù)演練，全面落實(shí)“多詢問、細(xì)審核、嚴(yán)審批、重警示、必回訪”的工作要求。
持續(xù)嚴(yán)管嚴(yán)控新開賬戶源頭風(fēng)險(xiǎn)。按照上級(jí)行最新個(gè)人結(jié)算賬戶開戶及電子銀行限額管理工作實(shí)施方案，在網(wǎng)點(diǎn)受理客戶開戶、賬戶變更、電子銀行等三類業(yè)務(wù)時(shí)，根據(jù)客戶辦理業(yè)務(wù)的驅(qū)動(dòng)因素和了解程度，按照“熟客”和“生客”進(jìn)行分類管理。一是推行簡易開戶服務(wù)，堅(jiān)持客戶服務(wù)和賬戶風(fēng)險(xiǎn)防控兩手抓；二是強(qiáng)化盡職調(diào)查，要嚴(yán)格開展身份核實(shí)“五問”和賬戶核實(shí)“兩查”工作；三是做好回訪工作。支行指定各網(wǎng)點(diǎn)業(yè)務(wù)素質(zhì)高、溝通能力強(qiáng)、核查經(jīng)驗(yàn)豐富、責(zé)任心強(qiáng)的專人進(jìn)行電話回訪。
加強(qiáng)存量治理，確保工作成效。對(duì)于個(gè)金智能風(fēng)控系統(tǒng)下發(fā)的可疑賬戶名單，第一時(shí)間全部進(jìn)行管控，嚴(yán)格落實(shí)核查管控工作。前期為學(xué)院項(xiàng)目下游施工單位農(nóng)民工批量開立借記卡，已出現(xiàn)兩戶涉案賬戶。為防止隱患，針對(duì)該客群，多次上門到單位施工方搜集離職員工名單，對(duì)離職人員批量導(dǎo)入個(gè)金智能風(fēng)控系統(tǒng)進(jìn)行管控。
廣泛開展宣傳教育。加強(qiáng)對(duì)社會(huì)公眾的政策宣傳和引導(dǎo)，綜合利用營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)、網(wǎng)絡(luò)平臺(tái)和外出宣傳等多渠道、多形式持續(xù)開展防范打擊電信網(wǎng)絡(luò)詐騙知識(shí)宣傳，重點(diǎn)加強(qiáng)對(duì)老年人、學(xué)生、農(nóng)民工等群體的宣傳教育，充分提示買賣、出租、出借賬戶的后果及法律責(zé)任，幫助公眾提升風(fēng)險(xiǎn)防控意識(shí)和技能。
