建行宿州煤炭支行堵截一起假借“賬戶年檢”的詐騙案件

  3月24日，建行宿州煤炭支行營(yíng)運(yùn)主管接到在本行開(kāi)立對(duì)公結(jié)算賬戶的某公司法人劉**的電話，劉**稱(chēng)我行員工給他打電話，通知他近日攜帶公司的相關(guān)資料到建行煤炭支行辦理賬戶年檢工作，并聲稱(chēng)此次年檢主要是配合央行，清理異常使用的對(duì)公賬戶，要求公司按照年檢須知辦理即可，并要求劉**添加此人的“辦公專(zhuān)用QQ”，以便發(fā)送“法人授權(quán)書(shū)”。劉**因經(jīng)常到我行辦理業(yè)務(wù)，但是從來(lái)沒(méi)有聽(tīng)到我行工作人員對(duì)其說(shuō)過(guò)此事，故先電話聯(lián)系核實(shí)一下。營(yíng)運(yùn)主管在聽(tīng)完劉**的敘述后，陷入沉思。我行確實(shí)有賬戶年檢的工作需要，但是截止到目前為止，并沒(méi)有安排人員電話聯(lián)系客戶進(jìn)行賬戶年檢，更不會(huì)要求客戶加“QQ”，故要求劉**將他們QQ聊天記錄截圖發(fā)來(lái)。通過(guò)分析“QQ聊天記錄”，營(yíng)運(yùn)主管發(fā)現(xiàn)存在下列疑點(diǎn)：首先是所謂銀行工作人員根本非我行員工，其次，所提供的“法人授權(quán)委托書(shū)”非我行標(biāo)準(zhǔn)格式的授權(quán)委托書(shū)。再次，該工作人員聲稱(chēng)的年檢賬戶理由與真正賬戶年檢的含義有根本不同，不存在所謂配合央行清理異常使用的對(duì)公賬戶的目的，可見(jiàn)其話語(yǔ)表述并不專(zhuān)業(yè)。最后，該“銀行工作人員”并不愿意提供銀行電話，而客戶接到的電話卻是 

  “8529****194”，經(jīng)過(guò)了解該號(hào)碼為香港的國(guó)際長(zhǎng)途代碼，很多都是詐騙電話。營(yíng)運(yùn)主管將分析結(jié)果告知了該客戶，并對(duì)客戶提供這樣重要的信息表示感謝，同時(shí)提醒該客戶告知公司財(cái)務(wù)人員，提高警惕，切勿輕易泄露辦公司的相關(guān)重要財(cái)務(wù)信息及賬戶信息，遇到“領(lǐng)導(dǎo)交辦”的轉(zhuǎn)賬要求一定要加以核實(shí)，以防受騙。