工行長治南街支行堅持“防”“控”結合 全面做好個人賬戶防范及管控

  為防范電信網絡新型違法犯罪，持續(xù)壓降涉案賬戶數(shù)量，尤其是新開賬戶的涉案，工行長治南街支行對新開戶環(huán)節(jié)和后續(xù)智能風控可疑賬戶核查環(huán)節(jié)進行嚴格把關，從加強“防”和有效“控”兩個方面做好，實現(xiàn)涉案賬戶壓降目標。該行的主要做法有：

  從嚴管理、落實責任。該行通過晨會、周會、案防會等時間，多次組織全員學習各類典型案例，及時將我行對新開賬戶的新規(guī)章或新風險提示及時集中學習，要求全體員工要認真學習相關制度文件，切實把責任與壓力貫穿到每名員工，嚴格落實涉案網點開戶管控措施。如：按照新開戶身份核實要求，嚴格落實“五問”、“兩查”、“一提示”等；對于因業(yè)務操作不規(guī)范、開戶審核不嚴謹造成涉案賬戶的員工要按規(guī)定嚴肅追責，確保全行涉案賬戶治理成效提升。

  充分宣傳，做好預“防”。該行綜合利用營業(yè)網點滾動屏、網點沙龍和外出宣傳等多渠道、多形式持續(xù)開展防范打擊電信網絡詐騙知識宣傳，對買賣、出租、出借賬戶的后果及法律責任進行充分提示，幫助公眾提升風險防控意識和技能。

  嚴把關口、強化管“控”。該行要求員工，尤其是大堂經理要增強鑒別可疑客戶的技巧和方法，對每位開卡的客戶要求先認真閱讀個人結算賬戶開立和使用風險提示書，了解客戶開卡的目的和用途；操作時嚴格按照風險提示書填寫；對上門集體辦卡的務工人員、異地人員等人群進行重點詢問，確保個人客戶信息真實性、有效性和完整性。