近年來，詐騙案件頻發(fā)，為進一步防范、打擊電信網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪，保護老百姓的“錢袋子”，建設(shè)銀行湖南省分行深入開展反詐工作，利用反欺詐系統(tǒng)實現(xiàn)涉案賬戶精準預(yù)警。
2022年4月1日下午，建設(shè)銀行湖南常德鼎城支行正在井然有序的營業(yè)中，突然網(wǎng)點的反欺詐系統(tǒng)收到了一條來自公安機關(guān)推送的涉案賬戶信息，提示“該賬戶2022年3月已涉案”。網(wǎng)點營運主管迅速對該條提示信息中涉及的賬戶進行排查，經(jīng)核實發(fā)現(xiàn)該賬戶屬于批量開立的中職卡（用于發(fā)放學(xué)生補助），在2022年3月27日突然開始頻繁出現(xiàn)快進快出的交易，營運主管憑借多年的經(jīng)驗，意識到事有蹊蹺，馬上撥通持卡學(xué)生的電話，向其了解該卡片突然快速交易的原因和途徑，并告知該卡已列入公安機關(guān)涉案范圍。
因涉及學(xué)校群體性事件，營運主管意識到涉及案件的賬戶可能不止一個，當(dāng)即向管戶客戶經(jīng)理和分管副行長報告，針對該事項開展緊急排查行動。次日一大清早，該行分管副行長和營運主管直接前往合作學(xué)校，請求學(xué)校協(xié)助找到涉案學(xué)生了解情況，并告知可能還有更多的學(xué)生涉及此事，必須在最短時間內(nèi)查清涉及該事件的學(xué)生。校方高度重視此次事件，在全校范圍內(nèi)開展賬戶排查，尤其是已涉及的班級和年級重點排查。經(jīng)過一上午的排查，初步鎖定參與該事件的學(xué)生6名。經(jīng)了解得知原來該學(xué)生加入了一個擼貓微信群，參加一個貓咖協(xié)會，有陌生人在群里發(fā)布了使用銀行卡協(xié)助“走流水”可獲利的通知，以經(jīng)濟利益引誘學(xué)生出借其銀行卡，該生在周末和同班同學(xué)一起參加該“走流水”事件，從中獲利1360元。目前獲取經(jīng)濟利益的學(xué)生已收到了公安機關(guān)的協(xié)助調(diào)查通知，其余學(xué)生已被該群拉黑且未獲取經(jīng)濟利益。為了減少涉案賬戶的數(shù)量，同時也是最大程度保護學(xué)生利益安全，該行立即給涉及案件的學(xué)生辦理了銷戶手續(xù)，建行的迅速處置措施得到了校方高度贊揚。
為預(yù)防此類事件再次發(fā)生，建行派出金融消保宣傳教育團隊，重點圍繞個人賬戶保護、電信詐騙等內(nèi)容，結(jié)合該校實際情況進行專題宣講，重點強調(diào)出租出借賬戶是違法行為，提醒廣大學(xué)生合理合法使用賬戶，不要出租出借賬戶。“在校學(xué)生必須掌握一定的金融知識，提升綜合素質(zhì)及防范意識，才能適應(yīng)社會的需要。非常感謝建行帶來的金融知識普及，這次的培訓(xùn)如及時雨一般，增強了同學(xué)們的金融法制觀念！”院方領(lǐng)導(dǎo)發(fā)自肺腑的總結(jié)，是對建行的最好的肯定。
建行湖南省分行在監(jiān)管機構(gòu)及建總行的領(lǐng)導(dǎo)下，積極開展反詐專項行動，以金融之力斬斷伸向校園的黑惡之手。建行將持續(xù)推進反詐機制建設(shè)，提升反詐預(yù)警水平，進一步抓實、抓細打擊電信網(wǎng)絡(luò)犯罪工作。
