為進一步提高基層網(wǎng)點風險管控能力，切實防范偽現(xiàn)金交易風險，工行鎮(zhèn)江句容支行嚴格按照人民銀行關(guān)于“偽現(xiàn)金”交易管理規(guī)定，采取多種措施規(guī)范網(wǎng)點柜面現(xiàn)金存、取款業(yè)務(wù)流程，加強高風險客戶的管理，扎實開展防范“偽現(xiàn)金”工作，嚴防洗錢風險。
一、強化培訓了解“偽現(xiàn)金”交易實質(zhì)。“偽現(xiàn)金”交易是柜面現(xiàn)金從業(yè)人員反洗錢的一項重點工作，該行組織從業(yè)人員認真學習“偽現(xiàn)金”交易風險提示和上級行關(guān)于加強“偽現(xiàn)金”交易洗錢風險管理的通知，通過業(yè)務(wù)培訓、案例分析等方式，闡述“偽現(xiàn)金”交易的概念，全面分析“偽現(xiàn)金”業(yè)務(wù)可能造成的風險隱患，提高網(wǎng)點員工合規(guī)風險意識，提高風險管控水平，將風險防控措施落到實處。
二、加強“偽現(xiàn)金”交易管理。偽現(xiàn)金是人為割裂了交易鏈條，改變了交易性質(zhì)，增加了交易監(jiān)控及追溯的難度，易被不法分子用于非法轉(zhuǎn)移資金，存在較高的洗錢風險。該行要求各網(wǎng)點加強客戶的引導和溝通，對于客戶主動要求進行“偽現(xiàn)金”交易的，營業(yè)網(wǎng)點應(yīng)詳細告知客戶“偽現(xiàn)金”交易監(jiān)管要求，積極引導客戶采用轉(zhuǎn)賬方式辦理業(yè)務(wù)，從而實現(xiàn)源頭防控“偽現(xiàn)金”交易洗錢風險。一旦遇到對客戶引導無效的情況時應(yīng)按照人民銀行反洗錢監(jiān)管要求，請客戶填寫現(xiàn)金存、取款業(yè)務(wù)背景調(diào)查表詳細列明現(xiàn)金存款、取款交易背景、交易用途及目的等信息，進行交易審批管理。對于“偽現(xiàn)金”交易洗錢高風險客戶，持續(xù)關(guān)注，做好內(nèi)部調(diào)查、回訪等相關(guān)工作，必要時采取管控措施。
三、加強“偽現(xiàn)金”交易檢查。該行持續(xù)關(guān)注和嚴格管控“偽現(xiàn)金”交易情況，支行運行督導員根據(jù)上級行下發(fā)的“疑似偽現(xiàn)金交易清單”交易核實及風險排查整改工作，通過會計檔案系統(tǒng)，逐筆核對是否規(guī)范填寫現(xiàn)金存、取款業(yè)務(wù)背景調(diào)查表、是否按照層級進行審批、是否納入業(yè)務(wù)會計檔案管理；對排查發(fā)現(xiàn)的不規(guī)范問題立即進行整改，并進行回頭看，匯總典型問題進行案例分析，以案代訓，規(guī)范全轄“偽現(xiàn)金”交易操作。
