工行常州經(jīng)開區(qū)五益新村支行成功堵截冒用他人身份證辦卡及疑似買賣賬戶案例

  近日兩位客戶一前一后走進(jìn)工行常州經(jīng)開區(qū)五益新村支行，其中一位中年客戶要求辦卡，從口袋里拿出工作證明和身份證，大堂經(jīng)理仔細(xì)審核后，發(fā)現(xiàn)工作證明上的身份證號(hào)碼、名字與身份證不符，且工作證明上的身份證號(hào)碼有涂改。隨即大堂經(jīng)理向客戶進(jìn)一步了解情況，但客戶和陪同的年輕人離開了大廳。過了一會(huì)兒，又有兩位客戶走進(jìn)網(wǎng)點(diǎn)，其中一位中年客戶要求辦卡，大堂經(jīng)理發(fā)現(xiàn)陪同的年輕人和之前陪同辦卡的是同一個(gè)人，而提供的工作證明和之前辦卡的是一模一樣。大堂經(jīng)理發(fā)現(xiàn)異常后，詢問中年客戶，同一張工作證明為什么是不同的人，客戶支支吾吾，見此情況，大堂經(jīng)理告知客戶出租、出售、買賣銀行卡是違法行為，構(gòu)成犯罪的將依法追究法律責(zé)任。中年客戶聽后，拿回資料說不辦了，和陪同的年輕人匆忙離開了。該行工作人員隨即在微信群通知各網(wǎng)點(diǎn)注意。隨后該客戶在經(jīng)開區(qū)潞城支行辦卡時(shí)再次被發(fā)現(xiàn)堵截成功。

  目前電信網(wǎng)絡(luò)詐騙案件頻發(fā)，不法犯罪分子利用冒名辦卡或者買賣他人賬戶的手段實(shí)施詐騙。由于部分人群法制意識(shí)淡薄，例如：在校大學(xué)生、外地務(wù)工人員等，通過買賣個(gè)人賬戶賺取微弱的利益，為不法分子提供了作案工具。本案例中，客戶開戶時(shí)他人陪同，大堂經(jīng)理當(dāng)面詢問客戶時(shí)無法正面回答，疑似買賣賬戶。

  下一步工行常州經(jīng)開區(qū)五益新村支行將保持高度的職業(yè)警覺，通過與客戶的有效交談，觀察客戶的神情動(dòng)作等識(shí)別客戶話語的真實(shí)性，將風(fēng)險(xiǎn)控制在源頭。