郵儲(chǔ)銀行揚(yáng)州寶應(yīng)縣鐘樓支行成功攔截一起可疑開卡案例

  近日，臨近下班，兩名年輕女子結(jié)伴來到郵儲(chǔ)銀行寶應(yīng)縣鐘樓支行，要求為其中一人辦理銀行卡，并提供了紙質(zhì)手寫收入證明。網(wǎng)點(diǎn)大堂經(jīng)理在詢問過程中發(fā)現(xiàn)，需要辦理銀行卡的女子是外來務(wù)工人員，提供的手寫收入證明多處涂改，行文不夠規(guī)范，無法確認(rèn)是否能為其辦理銀行卡，便將其引導(dǎo)至營業(yè)主管處再次核實(shí)。

  營業(yè)主管在與她交流過程中得知，該女子剛到寶應(yīng)不久，開卡是為了發(fā)工資，但她在溝通中表示自己不久后將離開寶應(yīng)，且工作場所所在店鋪才剛剛開業(yè)，收入證明無法佐證其擁有穩(wěn)定工作。交流過程中營業(yè)主管還發(fā)現(xiàn)，該女子為少數(shù)民族，普通話不太流暢，與工作人員交流需要另一名女子在一旁代為表述。根據(jù)種種跡象，支行營業(yè)主管當(dāng)即判斷該女子開卡不是其真實(shí)意愿，用途較為可疑，屬于違規(guī)開卡，并告知對(duì)方，自國家開展“斷卡行動(dòng)”以來，監(jiān)管部門對(duì)銀行開卡要求越來越嚴(yán)格，為保證其賬戶及用卡安全，網(wǎng)點(diǎn)無法為其辦理新卡，建議其掛失戶籍地所開銀行卡作為工資卡使用，通過網(wǎng)點(diǎn)人員詳細(xì)分析，最終該女子打消了代人開卡的念頭和舉動(dòng)。

  在非法集資、電信詐騙、違規(guī)開卡等虛假信息詐騙日益嚴(yán)峻的形勢(shì)下，郵儲(chǔ)銀行寶應(yīng)縣支行與當(dāng)?shù)嘏沙鏊�不斷加�?qiáng)合作，利用電子屏幕播放虛假信息詐騙短片、打出反詐騙警示語，普及識(shí)騙防騙知識(shí)，因勢(shì)利導(dǎo)把反虛假信息詐騙宣傳關(guān)口前移，從消費(fèi)者切身利益出發(fā)，堅(jiān)持以客戶為中心，不斷提升服務(wù)質(zhì)量，積極踐行社會(huì)責(zé)任，得到了當(dāng)?shù)厝罕姾凸�安反欺詐中心的一致好評(píng)。